题目内容
（请给出正确答案）
A.在银行内部要构建客户信用机制，加强对申领人的信用检查
B.通过多种渠道确认申领人身份的真实性，完善征信审核手段
C.加强对申领资料的真实性核查，加强信用审查
D.对申请资料的逻辑性、常识性的审查，关注信息的相似度及关联性
E.运用各种方式查明申领人的申领信息，对于有疑惑的地方要立即予以核实
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第1题
A.在银行内部要构建客户信用机制，加强对申领人的信用检查
B.通过多种渠道确认申领人身份的真实性，完善征信审核手段
C.加强对申领资料的真实性核查，加强信用审查
D.对申请资料的逻辑性、常识性的审查，关注信息的相似度及关联性
E.运用各种方式查明申领人的申领信息，对于有疑惑的地方要立即予以核实
第2题
A.使用误导性、诱导性或欺骗性的语言吸引客户
B.过分夸大信用卡的功效及优越性
C.在明显位置用清晰显眼的字体向客户提示风险，所使用的语言也应当通俗易懂
D.引导客户仅仅关注信用卡的功能和附加服务，刻意回避信用卡业务的各项费用
第3题
A.强化国际业务从业人员的法律意识
B.提高国际业务从业人员对信用证业务的认知及掌握水平
C.提高国际业务从业人员对国际金融法的认知及掌握水平
D.提高国际业务从业人员对国家贸易及法律知识的认知及掌握水平
E.切实加强国际业务从业人员的业务水平及风险防控能力
第4题
A.在内部建立起信用卡的内部管理系统及风险控制制度
B.提高相关人员的职业道德，签订员工保密协议，对于有意泄露客户信息的员工要给予严厉处置，形成员工自觉守护客户信息的机制
C.在员工自律情形下再配之相关监督体制，双管齐下严防客户信息被泄露的风险，客户信息的流通要经过严格的审批才能进行
D.对持卡人的开户资料和账户资金情况，银行不进行保密
第5题
A.严格遵守国家有关信用证业务的相关监管制度
B.时刻关注国家在国际贸易业务中的监管规定
C.与相关监管部门保持密切联系，通过其官方网站及时了解最新监管动态
D.收集相关监管制度及信息并汇总建档
E.在进行信用证实务操作时，调阅其中的制度，审核是否存在与监管制度相悖的情形
第6题
A.在银行内部建立起严格的操作程序和操作流程，严格规范业务人员的催收行为，按规章制度施行催收行为
B.在催收过程中使用威胁恐吓的语言，借助民间暴力型的组织进行暴力催收
C.持卡人签约信用卡之后，对其消费行为及财产实力进行实时跟踪调查，定时向持卡人发送消费明细及款项使用信息
D.持卡人签约信用卡之后，若存在欠款现象要及时发送欠款信息提示，并与持卡人取得联系，了解欠款真实原由
第7题
A.信用卡营销时虚假宣传的法律风险
B.信托项目存在违规违法问题而引发的法律风险
C.持卡人骗领信用卡的法律风险
D.持卡人信息泄露的法律风险
第8题
A．根据法律，金融机构可以根据持卡人的信用变化调整持卡人的信用额度，无须持卡人本人要求
B．如果信用卡的余额没有全额付清，将从购买日起开始计算利息
C．如果信用卡的余额没有全额付清，将从账单生成日起开始计算利息
D．如果信用卡的余额已全额付清，将不会再产生利息，直到持卡人再次使用信用卡
第9题
A．用虚假的身份证明骗领信用卡，构成伪造、变造金融票证罪
B．恶意透支可能构成信用卡诈骗罪，其中恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支的行为
C．伪造信用卡的，应认定为妨害信用卡管理罪
D．盗窃信用卡并使用的，按盗窃罪定罪处罚
第10题
A.先记账，后收款
B.单证一致，单单一致，表面相符
C.先付款，后记账
D.分散管理，逐级审批
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