根据人民银行《关于防范异常开立企业银行账号从事违法犯罪活动风险提示的通知》，应充分核实企业开户意愿真实性，重点关注等监测指标（）

A．企业法人多数表示将在“拼多多”或“淘宝”等电商平台经营

B．同步要求开通网上银行功能

C．存在跨地市注册多家企业

D．企业法人回答含糊不清或刻意回避企业用途的询问

A．一人注册多家企业，法定代表人年龄偏小

B．企业名称、注册资本、注册地址等存疑

C．企业财务人员及经办人员为同一人

D．存在小额试探性的交易后高频交易等特点

E．开户用途、开户真实意愿存疑

A．全天连续交易，不留余额

B．交易资金多为整数或接近整数

C．多以网上银行、自助柜员机等非柜面交易方式

D．集中转入、分散转出

A．全国商事平台和行内数据资料

B．广东省银政信息e 路通系统和人行账户管理系统资源

C．广东省银政信息e 路通系统和行内数据资源

D．全国商事平台和人行账户管理系统资源

此题为判断题(对，错)。

A．单边交易

B．双边往来款项

C．多边交易

D．交叉往来款项

A．企业注册地址相近或共用同一地址

B．上门核实发现多为虚假地址

C．注册地址真实且有人办公

D．法人对单位户名、经营范围等情况不了解

E．多家企业预留同一联系电话，号码归属地均为本地

A．无税费、工资等日常支出

B．账户启用后交易频繁

C．在短期内未发生大额交易

D．交易对手与企业类型关联度不强

此题为判断题(对，错)。

A．加强企业开户审核，对看似资料齐全但公司名称异常、一人注册多个企业、高管交叉任职、注册地址可疑等情况，认真评估客户开立账户真实意图和用途，充分核实企业开户意愿真实性，审慎判断开户合理性

B．根据存款人注册资金大小，结合企业正常经营需求，合理核定存款人单位银行结算账户网银限额。对于存在异常情形的，初期原则上不开通非柜面业务

C．发现企业账户异常情况的要及时查明原因，视情况采取适当控制措施，及时阻断风险。鼓励采用人脸识别等技术，对账户及交易异常的进一步核实法人身份，防范买卖账户行为

D．出现账户异常情况或风险事件的，银行要及时处置并立即报告人民银行及其分支机构；发现账户违法行为可疑线索的，及时向工安机关报案