根据中国人民银行汕头市中心支行办公室《关于转发防范恶意注册企业开立银行账户强化账户风险管理和监测机制的支付业务风险提示》的通知，各银行要加强风险管理，转变仅以账户数量为导向的考核激励机制，健全以账户质量和风险防范为导向的业务管理机制（）

此题为判断题(对，错)。

B．双边往来款项

C．多边交易

D．交叉往来款项

B．账户启用后交易频繁

C．在短期内未发生大额交易

D．交易对手与企业类型关联度不强

B．存在出租、出借、出售、购买银行账户行为

C．办公场所、联系方式、开户真实意愿等存疑

D．企业名称随意，行业和经营范围相对集中

B．加强账户行为和交易监测

C．建立针对性的交易监测模型

D．采用人脸识别等技术

B．企业注册地址相近或共用同一注册地址，上门核实发现为虚假地址或注册地址实际存在但无人办公

C．企业账户未发生税费、工资、水电费、社保缴纳等与日常经营密切相关的支出交易

D．企业法人对单位户名、经营范围、经营地址等情况不了解

此题为判断题(对，错)。

B．一人多户

C．一址多企

D．一址多户

B．拨打企业留存的手机号码

C．查询企业商事信息

D．实地上门查访

B．开户用途为贸易需要

C．注册地址、手机号码存疑

D．存在小额试探性的交易