题目内容
（请给出正确答案）
[多选题]
尽职调查人员在实地调查时，应通过查看等情况，确认实际地址与申请资料是否一致，经营场所是否真实存在（）
A.办公场所
B.人员分布
C.经营设施
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B．人员分布
C．经营设施
更多“尽职调查人员在实地调查时，应通过查看等情况，确认实际地址与申…”相关的问题
第2题
尽职调查人员前往客户办公或经营场地进行实地调查时，应通过查看办公场所、人员分布和经营设施等情况，确认实际地址与申请资料填写的地址是否一致，经营场所是否真实存在（）
此题为判断题(对，错)。
第4题
其他银行要求在交通银行开立银行同业存放结算账户，其尽职调查工作应满足以下要求（）
A．由账户开立网点通过大额支付系统向存款银行一级法人进行核实
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B．分行一名尽职调查人员到存款银行上门核实或者委托异地的分支机构进行上门核实
C．分行两名尽职调查人员到存款银行上门核实或者委托异地的分支机构进行上门核实
D．亲见单位法定代表人（负责人）在开户申请书和账户管理协议上签章确认，并留存对经营地址与单位法定代表人（负责人）业务意愿的核实资料
第5题
下列有关收单行在商户调查环节的要求说法错误的是（）。
A. 收单行调查人员应在核对无误后的商户申请材料复印件上，标注“与原件核对一致”字样并签字确认
B. 对于谨慎审批类商户负责人，通过联网核查公民身份证系统发现查询结果与其提供的身份证件不一致的，应要求其补充提交良好的征信证明后才可发展为我行商户
C. 信用等级评定为D级的，应要求商户做出合理解释并由收单行（县级支行或以上机构）出具情况说明，否则不得发展为我行商户
D. 收单行在对目标商户进行尽职调查后，应将特约商户申请材料上传到商户管理系统
第6题
关于贷前调查，以下说法中错误的是（ ）。
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A.贷款人应建立并严格执行贷款面谈、面签和居访制度。
B.面谈记录可以采取书面记录形式由贷前调查人确认签字后存档作为贷款审批依据，也可以由贷前调查人在贷款申请表中作相应表述
C.贷前调查人应通过实地调查了解申请人抵押物状况等，对于金额较大或认为有必要对其进行实地调查的借款申请人，贷前调查人应到借款人家中现场核实
D.贷款人受理借款人贷款申请后，应履行尽职调查职责，对个人贷款申请内容和相关情况的真实性进行调查核实，并形成调查评价意见
第7题
设备质量监理工作制度中的变更设计确认制度是指( )。
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A．如发现设计图纸错漏或实际情况与设计不符时,由提议单位提出变更设计申请,经制造、设计、雇主或监理方协商同意后进行变更设计。设计完成后,由设备监理工程师发放变更通知单或设计图纸,签发“设计变更指令”
B．对于特殊过程,制造单位应根据《设备质量评定验收标准》进行自检,并将评定资料报监理工程师,制造单位应将需检查的特殊过程,提前提出计划报监理工程师,监理工程师应排出计划,通知制造单位进行特殊调查,重点部位或重要项目会同制造、设计单位共同检查,签字认可
C．监理工程师对制造单位的制造质量有监督管理责任,监理工程师在检查过程中如发现设备质量缺陷,应及时记入监理日志,指明质量缺陷部位、问题及整改意见,限制纠正复验,对较严重的质量问题,应由监理工程师正式填写“不合格设备项目通知”,并通知制造单位,同时抄报总监理工程师
D．凡在制造过程中,由于设计或制造原因导致设备质量不符合规范或设计要求,或者超出验收标准制定的偏差范围,需返工处理并造成一定经济损失或人员伤亡的,统称为设备质量事故
第8题
关于个人贷款中借款人的调查说法错误的是（ ）。
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A.贷前调查应以实地调查为主、间接调查为辅
B.贷前调查人应该至少直接与借款申请人（包括共同申请人）面谈一次，但是面谈不能和受理贷款申请同时进行
C.如果只有开发商开出的首付款收据而不能同时提供银行进账单，在对首付款收据查验确认真实、有效后，可视为首付款证明材料齐备
D.对抵押物交易价格或评估价格明显高于当地平均房屋价值或明显高于当地同类物业价格的，调查人可要求经贷款银行认可的评估机构重新评估
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