在对收单商户的巡检中，客户身份识别的关注点主要是（）

A. 通过联网核查公民身份证系统查询、打印、核实商户法定代表人（负责人）身份是否真实有效

B. 发现联网核查公民身份证系统的查询结果与商户提供的身份证件不一致的，应要求商户出具其他有效身份证明

C. 通过人民银行征信系统查询、打印商户法定代表人（负责人）个人信用报告，并比照我行信用卡审批标准对其个人信用进行评级

D. 商户法定代表人（负责人）信用等级评定为D级的不得发展为我行商户

A. 收单行调查人员应在核对无误后的商户申请材料复印件上，标注“与原件核对一致”字样并签字确认

B. 对于谨慎审批类商户负责人，通过联网核查公民身份证系统发现查询结果与其提供的身份证件不一致的，应要求其补充提交良好的征信证明后才可发展为我行商户

C. 信用等级评定为D级的，应要求商户做出合理解释并由收单行（县级支行或以上机构）出具情况说明，否则不得发展为我行商户

D. 收单行在对目标商户进行尽职调查后，应将特约商户申请材料上传到商户管理系统

A. 现场核实商户基本情况、经营情况等是否与《商户申请表》填写的内容一致

B. 对商户营业场所门面、店内设施或商品分别进行拍照，商户调查人员应当出现在门面照片中

C. 调查过程中，应当密切关注商户是否存在可疑迹象，并采取相应的处理措施

D. 充分利用相关信息系统核实商户的营业执照、税务登记证（纳税证明）及法定代表人（负责人）身份证件等是否真实有效

B．5000

C．2000

D．1000

A.充分收集有关境外金融机构的信息

B.评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况

C.评估境外金融机构反洗钱、反恐怖触资措施的健会性和有效性

D.以书面方式明确本银行与境外金融机构在客户身份识别方面的职责

A. 出单中心（含出单分中心）及区县级机构应按照《反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等文件要求，做好客户交易资料保存和客户身份识别、大额及可疑交易上报工作

B. 全额收取保费的保单发生批减批退时，无单独要求的，批减批退的保费资金直接支付给出单中心（含出单分中心）批改时在承保系统录入的支付对象

C. 存在应收保费的保单发生批减批退时，批减批退的保费优先抵扣应收保费

D. 对于同一客户要求不同保单的保费与批减批退净额收付处理时，应由客户在批改时提出申请，并在批单中明确标识批减批退保费不支付，然后在收付费系统中完成净额收付处理