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[多选题]

某银行信贷部门客户经理甲，在为客户A办理贷款过程中，未取得其配偶B的授权书，请征信查询用户乙查询了B的个人信用报告。下列关于征信信息安全责任分工的表述中，正确的是（）

A.该银行信贷部门的主管是第一责任人

B.该银行分管征信工作的负责人是第一责任人

C.客户经理甲是直接责任人

D.征信查询用户乙是直接责任

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第1题

A．该银行信贷部门的主管是第一责任人

B．该银行分管征信工作的负责人是第一责任人

C．客户经理甲是直接责任人

D．征信查询用户乙是直接责任

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第2题

A注册会计师担任甲银行审计项目合伙人，因个人购置住房，需要从甲银行处办理贷款，以下说法正确的有（）

A. 作为项目合伙人不得与审计客户发生关联，所以A注册会计师不能从甲银行处办理贷款

B. A注册会计师可以从甲银行处办理贷款，但必须采取项目质量控制复核等相关防范措施

C. 如果按照正常的程序、条款和条件取得贷款或担保，A注册会计师可以从甲银行处办理贷款

D. 如果未能履行正常贷款的程序A注册会计师不能从甲银行处办理贷款

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第3题

甲市公安局侦办贾某污染环境案件,在案件办理过程中,主办侦查员张某发现贾某是其好友,为帮助贾某,

甲市公安局侦办贾某污染环境案件，在案件办理过程中，主办侦查员张某发现贾某是其好友，为帮助贾某，张某将现场采集的水样进行调换，导致检测数据符合国家规定，使贾某免于起诉。根据有关法律规定，下列说法正确的是()。

A.甲市环保局在行政执法过程中收集的监测数据，可以在刑事诉讼中作为证据使用

B.甲市公安局单独提取污染物样品获得的检测数据，可以在刑事诉讼中作为证据使用

C.张某构成徇私枉法罪

D.张某构成帮助毁灭证据罪

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第4题

2010年4月10日甲酒店，向乙银行申请贷款600万元，期限6个月，用途为购原料，由S发展公司提供位于某镇工业区的两幢厂房作为贷款抵押物，甲酒店并提供装修合同一份由丙公司装修合同总价2100万，合同约定需于2010年4月底前付款300万，2010年5月底付款500万。

2010年4月12日经乙银行M客户经理调查后同意，并经逐级审查审批获得通过，于2010年4月18日签订贷款合同并办理公证后，乙银行即去办理抵押登记手续，但这时房产所在地正撤县设区，某国土部门暂停办理贷款抵押登记。这时，借款人交来抵押物所在某乡房管所的一份证明，证明上写明了房产的权属和该区暂停办理房产登记和其他权证的情况，并写道：“待重新开始办理时，我所即刻速办”。乙银行M客户经理收到这份证明后，将贷款于当日放出。

2010年6月，乙银行去某区国土局补办抵押登记手续，经证实此抵押物虽属自建工业厂房但尚未交纳地价，致使抵押登记手续未能办理。贷款到期后，甲酒店无力偿还，乙银行因×酒店拖欠贷款本息向某区法院起诉。

对该笔贷款资金600万应采用何支付方式进行管理（）？

A. 一次性提款、自主支付

B. 分次提款、受托支付

C. 分次提款、自主支付

D. 一次性提款、受托支付

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第5题

3月15日，甲银行某一级分行批复同意为某高科技电子有限公司核定500万元授信总量，授信品种为短期流动资金贷款，用于采购原材料，期限1年，由担保公司、借款人实际控制人提供连带责任保证担保。3月24日，借款人向甲银行提出300万元贷款提款申请。甲银行辖内支行按照授信批复要求落实了授信前提条件。进入支付审核阶段时，发放审核人员在合同审核过程中发现，该借款人提供了两份商务合同和一份用款计划，其中一份商务合同标的金额为300万，支付对象明确，需在3月底前支付100万，另一份商务合同标的金额500万，支付对象明确，需在3月25日前支付125万，另在用款计划中说明3月底还需采购原料100万但无明确支付对象。根据借款人提供的资料，审核人员将授信合同金额、支付对象、商务合同金额、商务合同履行进度、结算方式等五大审核要素进行对比分析，并电话联系客户，核实其资金需求及交易的真实性，将支付审核与客户实际提款需求相结合，最终认定可发放贷款300万。根据以上情况，回答以下问题：该案例中若贷款资金支付部分采用自主支付，哪在贷后管理中应做好下列哪点（）

A．应按借款合同约定要求借款人定期汇总报告贷款资金支付情况，并通过账户分析、凭证查验或现场调查等方式核查贷款支付是否符合约定用途。

B．只须要求借款人定期汇总报告贷款资金支付情况即可。

C．对贷款资金的支付应在支付过程中先向客户经理汇报后再行支付。

D．可不要求借款人定期汇总报告贷款资金支付情况，但客户经理必须在贷款支付后对贷款支付是否符合约定用途进行检查。

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第6题

上市公司甲银行是 ABC 会计师事务所的常年审计客户。XY...

上市公司甲银行是 ABC 会计师事务所的常年审计客户。XYZ 公司和 ABC 会计师事务所处于同一网络。审计项目甲银行 2017 年度财务报表审计中遇到下列事项；（1）项目合伙人 A 注册会计师将其股票账户长期借给好友使用。2017 年 7 月，好友通过该股票账户买入甲银行股票 2000 股，2017 年 9 月卖出，亏损 1000 元。（2）审计项目组成员 B 的父亲曾任甲银行负责信贷的副行长，于 2017 年 5 月退休。B 于 2017年 7 月 1 日加入甲银行审计项目组。（3）甲银行计划于 2018 年 5 月处置一组金额重大的不良贷款，聘请 XYZ 公司对该组不良贷款 2017 年末的价值进行了评估，参考 XYZ 公司建议的价值区间计提了减值准备并确定了处置底价。（4）2017 年 6 月，为满足新金融工具相关会计准则的要求，甲银行聘请 XYZ 公司对信息系统中有关金融资产分类、估值和减值模型的设置提出修改建议并编写系统功能说明书。对信息系统的修改由第三方供应商负责实施。（5）甲银行和 XYZ 公司的合作协议约定，在甲银行牵头的债务重组项目中，XYZ 公司向甲银行推介潜在重组方，甲银行优先推荐 XYZ 公司为重组项目提供税务咨询服务。（6）2017 年 12 月，ABC 会计师事务所按正常的贷款程序、条款和条件从甲银行获得短期贷款 500 万元，用于支付员工年终奖金。该笔贷款对 ABC 会计师事务所不重大。要求：针对上述第（1）至（6）项，逐项指出是否可能存在违反中国注册会计师职业道德守则有关独立性规定的情况，并简要说明理由。

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第7题

2006年4月，某开发商在从事一房地产开发项目的前期拆迁工作中，要拆除某产权人的一套建筑面积160㎡的砖混住宅房屋，双方协议以产权调换方式予以补偿，经评估确认补偿单价为3200元/㎡;2006年8月开发商以附近小区一套156㎡建筑面积的钢混住宅现房与之调换补偿，该房屋2006年8月市价为3600元/㎡，当时双方办理了房屋产权调换手续

甲开发商开发建设一住宅小区，已取得国有土地使用证，正在施工，尚未封顶。(1).甲开发商拟以该在建工程抵押，申请贷款。下列表述中正确的是()。

A.甲开发商可以向银行申请企业流动资金贷款

B.甲开发商不能以该在建工程为其他企业向银行申请贷款提供抵押物担保

C.该在建工程只有取得销售许可证后方可用于抵押贷款

D.该在建工程只有取得预售许可证后方可用于抵押贷款

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第8题

2001年2月1日，某银行与甲公司达成贷款协议，贷款期限为6个月，到期日为2001年8月1日。乙公司也在该贷款合同上签字盖章，表示愿意为甲公司的该笔贷款向银行承担连带保证的担保，保证期间约定为“直至主债务本息偿清为止”，贷款到期后，甲公司无力还款，银行多次向甲公司追偿无果，于2002年6月将甲公司和乙公司诉至法院，要求两公司承担偿还贷款本息的责任。根据以上情况，回答下列问题：保证合同约定保证人承担保证责任直至主债务本息还清为止等类似内容的，视为约定不明。保证期间为主债务履行期限届满之日起（）

A．6个月

B．1年

C．2年

D．3年

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第9题

甲企业为了担保其对乙银行的200万贷款，将其机器设备、原材料、产品及半成品一并抵押给了乙银行，并办理了抵押登记。下列说法正确的是（）

A.抵押后甲企业转让其产品的应当取得乙银行的同意，否则转让无效

B.甲企业转让其产品无须取得乙银行的同意

C.甲企业转让了其产品乙银行仍然可以就该财产行使抵押权

D.若甲企业对乙银行的债权已经到期但是没有履行，此时甲企业再转让其产品的应当取得乙银行的同意，否则转让无效

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第10题

7月19日，甲公司与乙技术开发中心及丙农展馆、丁公司、戊公司5家单位共同为A公司向B银行贷款人民币300万元提供担保，并签署了《借款担保合同》。由于A公司未按借款合同规定期限归还借款本息，B银行于2002年以借款人A公司拖欠借款不还为由提供诉讼，要求判令A公司偿还B银行借款人民币300万元及相应利息，判令甲公司承担连带责任。甲公司依此生效判决，分两次（）代A公司向B银行还清了借款人民币300万元及相应利息。嗣后，甲公司分别向其他4家担保单位发函，要求按每家20%的比例共同承担保证责任，未果，遂向其他共同担保人提起追索担保份额之诉。被告乙技术开发中心辩称：其系化工部下属各研究、设计院所组建的一家全民所有制的非盈利性的相当于司局级的事业单位，不具有担保主体资格，不能作保证人，故不承担保证责任。另查，乙技术开发中心是全民所有制非盈利性的相当于司局级的单位，实行独立核算，其经费来源，一是承担国家重点技术开发任务后按计划拨给的经费；二是通过科研合同、技术转让、技术服务、科研兴小生产等筹集的资金。被告乙技术开发中心是否具有担保主体资格？

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