对存款人使用银行结算账户情况进行监督，对存款人的可疑支付及时上报（）

A.银行应明确专人负责银行结算账户的开立、使用和撤销的审查和管理，建立健全开销户登记制度，建立银行结算账户管理档案，按会计档案进行管理

B.存款人在收到开户银行转交的初始密码之后，只能到基本存款账户开户银行办理密码变更手续

C.银行应对存款人使用银行结算账户的情况进行监督，对存款人的可疑支付应按照中国人民银行规定的程序及时报告

D.银行应对已开立的单位银行结算账户实行年检制度，检查开立的银行结算账户的合规性，核实开户资料的真实性

A.银行应明确专人负责银行结算账户的开立、使用和撤销的审查和管理，建立健全开销户登记制度，建立银行结算账户管理档案，按会计档案进行管理

B.存款人在收到开户银行转交的初始密码之后，只能到基本存款账户开户银行办理密码变更手续

C.银行应对存款人使用银行结算账户的情况进行监督，对存款人的可疑支付应按照中国人民银行规定的程序及时报告

D.银行应对已开立的单位银行结算账户实行年检制度，检查开立的银行结算账户的合规性，核实开户资料的真实性

B．由中介机构或非企业人员代办开立账户的企业

C．有账户开立后，发生大额资金收付，但长期不与银行对账的企业

D．其他账户交易特征符合反洗钱法律法规规定的“可疑交易”特征或“大额交易”发现可疑特征的企业

E．出现过伪造、变造证明文件开立账户，利用开立账户逃废银行债务，出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户等银行结算账户制度禁止行为的企业

F．开立基本存款账户后短期内大量、频繁地进行提现，且账户不留余额或只留少量余额的企业

B．大额

C．重要

D．可疑

B.5

C.20

D.50

A. 金融机构未按规定审查开户资料为个人开立结算帐户的，由中国人民银行给予警告，并处以3万元以下罚款

B. 上述情况下，情节严重的，取消其直接负责的高级管理人员的任职资格。

C. 金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算帐户，协助进行洗钱活动的，构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任

D. 金融机构违反本办法规定，情节严重的，由中国人民银行停止核准其开立基本存款帐户

A. 《人民币银行结算账户管理办法》

B. 《个人存款账户实名制规定》

C. 人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》

D. 《中华人民共和国中国人民银行法》

A. 银行账户业务，包括开立、变更本外币个人储蓄账户、个人结算账户（含银行卡）、单位银行账户等。

B. 支付结算业务，包括本外币大额取现、挂失、定期存款提前支取、票据兑付、电子支付业务等。

C. 反洗钱业务，包括监控本外币大额资金交易、识别可疑资金交易。

D. 电子银行签约类业务（包括网上银行、手机银行、电话银行、短信金融、家居银行，以及其他电子银行服务系统的签约）

A. 《中华人民共和国反洗钱法》

B. 《金融机构反洗钱规定》

C. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

D. 《个人存款账户实名制规定》

E. 《现金管理暂行条例》

B．2个工作日

C．3个工作日

D．5个工作日