判定为重大操作风险事件的,事件发生单位应在内通过操作风险管理信息系统进行报告()
A.1个工作日
B.3个工作日
C.5个工作日
D.10个工作日
A.1个工作日
B.3个工作日
C.5个工作日
D.10个工作日
第1题
A.在操作风险的日常管理方面,对董事会负最终责任;
B.全面掌握本行操作风险管理的总体状况,特别是各项重大的操作风险事件或项目;
C.根据董事会制定的操作风险管理战略及总体政策,负责制定、定期审查和监督执行操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程;
D.制定适当的奖惩制度,在全行范围有效地推动操作风险管理体系地建设;
E.及时对操作风险管理体系进行检查和修订,以便有效地应对内部程序、产品、业务活动、信息科技系统、员工及外部事件和其他因素发生变化所造成的操作风险损失事件。
第2题
A. 业务人员违反农业银行规章制度,违规操作,涉及信用卡风险金额达到10万元(含)以上的。
B. 因管理不善、系统漏洞等原因,导致客户资料遗失或信息泄露,且涉及信用卡客户达到10户(含)以上的。
C. 发生申请欺诈风险事件,且涉及账户户数达到20户(含)以上的。
D. 业务系统非正常原因中断连续达到4小时(含)以上或出现账务异常,业务无法正常开展,严重影响信用卡业务正常开展的。
第3题
A.操作风险损失数据的收集是风险识别和风险监控的基本要素
B.损失数据库是对潜在损失数据的全面信息进行有条理地收集和整理的工具,包括内部损失数据库和外部损失数据库
C.内部损失数据库记录其他金融机构的重大损失事件信息
D.AC说法都正确
第4题
A.司法解释与银行规定不一致
B.有关人员能力不足,决策失误
C.有关人员产生道德风险
D.信息系统管理能力不强或重大失效
E.内部控制及公司治理机制失效
第5题
A.司法解释与银行规定不一致
B.有关人员能力不足,决策失误
C.有关人员产生道德风险
D.信息系统管理能力不强或重大失效
E.内部控制及公司治理机制失效
第6题
A.有关人员能力不足,决策失误
B.经济出现异常现象时,治理及防治措施不到位
C.有关人员产生道德风险
D.信息系统管理能力不强或重大失效
E.公司治理机制的失效,导致贷款管理不严、不实
第7题
A. 对操作风险事件报告内容进行必要的核查
B. 对事件台帐中的事件分类、分级准确性进行把关
C. 在5个工作日内将风险事件报送至上级风险管理部门审核
D. 主动追踪核查事件进展情况
第10题
A. 联网核查证名不符的。
B. 客户拒绝提供规定证明资料的。
C. 无正当理由拒绝更新客户基本信息。
D. 经查询仍无法获取汇款人完整信息的。
E. 提取现金在二十万元以上未提前一天预约的。
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