发卡时应认真落实、、、,并需查询反洗钱等相关黑名单通过,切实履行客户身份识别义务,确保申请人开户资料真实、完整、合规,要充分利用联网核查公民身份信息系统,验证客户身份信息()
A.《个人存款账户实名制规定》
B.《人民币银行结算账户管理办法》
C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
D.反洗钱等法规制度要求
A.《个人存款账户实名制规定》
B.《人民币银行结算账户管理办法》
C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
D.反洗钱等法规制度要求
第3题
A.首次与客户建立关系时
B.客户身份发生变更时
C.发现客户账户、资金情况异常时
D.对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问时
第4题
A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。
B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后,仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。
C、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。
D、采取必要措施后,仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。
E、履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。
第5题
A.第三方
B.金融机构
C.金融机构与第三方共同
D.以上说法都不对
第6题
A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的
B、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的
C、采取必要措施后,仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的
D、履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为
第7题
A.金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务
B.各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作
C.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密
D.只有金融机构及其工作人员,有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报,其他单位和个 人无权举报
E.《反洗钱法》主要规范的是预防洗钱活动,目的是维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪
第10题
A.10万元以上50万元以下
B.20万元以上50万元以下
C.10万元以上20万元以下
D.20万元以上30万元以下
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