题目内容（请给出正确答案）

[多选题]

对具有下列异常特征的FDI业务，银行应加强尽职调查（）

A.投资背景不真实或存疑，存在以直接投资为渠道，设立用于其他目的的空壳企业嫌疑的；

B.交易目的不合理的；

C.资金来源不合理的；

D.资金去向存疑的（不能明确说明资金最终去向.用途的）；

E.涉嫌通过虚假.伪造或变造凭证办理业务的

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第1题

根据《国际贸易融资类外汇业务展业规范》(2016版)，对下列进口融资业务，银行应加强尽职审查并审慎办理的包括()

A.融资金额、期限、币种等明显与客户实际经营不匹配

B.融资的交易标的物涉及投机炒作、价格波动大等大宗敏感商品

C.交易对手为关联企业

D.预付货款项下融资业务

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第2题

商业银行应根据授信工作尽职调查人员的调查结果，对具有下列( )情节的授信工作人员依法、依规追究责任。

A.进行虚假记载、误导性陈述或重大疏漏的

B.未对客户资料进行认真和全面核实的

C.授信决策过程中超越权限、违反程序审批的

D.不配合授信尽职调查人员工作或提供虚假信息的

E.故意隐瞒真实情况的

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第3题

A．CCS等级已被评为2类

B．境外人士开立个人账户或发生一次性金融交易

C．境外人士签约网络金融业务

D．境外人士变更姓名、国籍

E．境外人士变更身份证件的种类、号码和有效期

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第4题

A．借款人利润大幅下降.或有负债率超持续授信条件

B．按相关规定未被允许的境外股权投资项目，银行以境外贷款替代境内机构货币出资，协助境内机构投资该境外股权投资项目

C．利用关联企业滚动办理业务，实现“借新还旧”

D．贷款资金以支付境内企业贸易货款或服务贸易形式回流境内

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第5题

下列哪些措施是对正常类客户采取的标准型尽职调查措施()

A、按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理

B、定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级。

C、在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级。

D、正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，保险应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全评估，及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易。

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第6题

对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情况采取如下加强型措施()

A在关注客户的业务关系存续期间，应当了解客户的资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动

B.定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级

C.定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确定，但应高于对正常类客户的审核频率

D.关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，确认为可疑的，应及时报告可疑交易

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第7题

根据《商业银行授信工作尽职指引》，下列关于授信工作尽职调查的说法，错误的是（）。

A.商业银行应设立独立的授信工作尽职调查岗位，明确岗位职责和工作要求

B.商业银行应支持授信工作尽职调查人员独立行使尽职调查职能，调查可采取现场或非现场的方式进行

C.商业银行遵循重要性原则，只对授信业务流程中的大额授信进行尽职调查

D.商业银行对授信工作尽职调查人员发现的’问题，经过确认的程序，应责成相关授信工作人员及时进行纠正

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第8题

根据《商业银行授信工作尽职指引》，下列关于授信工作尽职调查的说法，错误的是( )。

A．商业银行应设立独立的授信工作尽职调查岗位，明确岗位职责和工作要求

B．商业银行应支持授信工作尽职调查人员独立行使尽职调查职能，调查可采取现场或非现场的方式进行

C．商业银行遵循重要性原则，只对授信业务流程中的大额授信进行尽职调查

D．商业银行对授信工作尽职调查人员发现的’问题，经过确认的程序，应责成相关授信工作人员及时进行纠正

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第9题

根据《商业银行授信工作尽职指引》，下列关于授信工作尽职调查的说法，正确的有( )。

A．商业银行应设立独立的授信工作尽职调查岗位，明确岗位职责和工作要求

B．商业银行应支持授信工作尽职调查人员独立行使尽职调查职能，调查可采取现场或非现场的方式进行

C．商业银行遵循重要性原则，只对授信业务流程中的大额授信进行尽职调查

D．商业银行对授信工作尽职调查人员发现的问题，经过确认的程序，应责成相关授信工作人员及时进行纠正

E．授信出现问题，对勤勉尽职的授信工作人员可以免除相关责任

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第10题

根据《商业银行授信工作尽职指引》，下列关于客户调查和业务受理尽职要求的说法，正确的有( )。

A．商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险

B．商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅

C．商业银行应酌情、主动向政府有关部门及社会中介机构索取相关资料，以验证客户提供资料的真实性，并作备案

D．授信业务部门的授信工作人员和授信管理部门的授信工作人员对客户资料进行补充时，应通知另外一方

E．商业银行不应与其他商业银行之间就客户调查资料进行沟通

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