合理控制大户比例。月度超过全市平均进货量5倍的零售客户比重要控制在以内；月度大户进货量占总销量比重要控制在以内。A.1.5%，10%B.1.5%，15%C.2%，10%D.2%，15%（）

开发新客户比保留老客户更重要。

此题为判断题(对，错)。

企业协助客户成功比让客户满意更重要。()

发掘新客户比照顾好老客户更重要。此种说法：()

双胞胎家庭的一大特点是家庭负担重，尤其是子女的教育费用，要比普通的独生子女家庭高一倍，对于这样的特殊家庭，在理财规划方面与普通家庭也不同。

一、案例成员

四、保险方面

夫妻俩未投任何商业保险，只是给双胞胎女儿们各投了一份综合险，每年的保费总支出为5000元左右。

五、家庭理财目标

1．住房改善：近两年希望将现有价值80万元左右的两室一厅旧房换成120万元以内三室两厅的新房；

2．子女教育：近6年为两个女儿筹备足够的大学教育费用；

3．购车计划：近期为丈夫购置一辆价值10万元左右的私人轿车；

4．安享晚年：希望20年后夫妻都可以安安心心退休，并且至少能维持现有的生活水平不变。合理准备退休后的养老基金，到时不再增添子女的生活负担。

六、假设条件

1．人民币对美元汇率为7.0；

2．收入增长率=3%；

3．投资报酬率=6%；

4．通货膨胀率=生活支出增长率=3%；

5．当前大学学费水平为1万元/年/人；

6．大学学费增长率=5%；

7．退休生活水平保持不变；

8．退休后生活25年；

9．假定退休后夫妻两人领取的社会养老金各为800元/月，共给付10年；

10．若夫妻两人中发生意外，家庭年生活费用调整率为80%。

家庭生命周期是研究客户不同阶段行为特征和价值取向的重要工具，根据李先生家庭的特点，该家庭现处于生命周期中的( )。

A．家庭形成期

B．家庭成长期

C．家庭成熟期

D．家庭衰老期

A、大型客户

B、中型客户

C、特别客户

D、一般客户

A.贵宾型客户

B.重要型客户

C.普通型客户

D.老客户

贷款集中度监管的最重要的一个方面是，商业银行对单一客户的贷款不得超过其______的一个比例。

关于现金管理的叙述中，正确的是（ ）。

A．合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要

B．在现金管理的预算控制中，节约支出的重点是衣食住行教育娱乐方面远高于平均比例的部分

C．定期投资账户的功能是方便购买投资产品

D．如果预算与实际的差异分析中，总额差异的重要性大于细目差异

E．在应急资金管理中，失业保障月数的指标越高，则越不容易因为暂时失业而影响正常生活

大客户划分为（）。

A.重要客户

B.高值客户

C.集团客户

D.战略客户

期货公司有( )欺诈客户行为之一的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不满10万元的，并处10万元以上50万元以下的罚款；情节严重的，责令停业整顿或者吊销期货业务许可证。

A．向客户作获利保证或者不按照规定向客户出示风险说明书

B．在经纪业务中与客户约定分享利益、共担风险

C．不按照规定接受客户委托或者不按照客户委托内容擅自进行期货交易

D．隐瞒重要事项或者使用其它不正当手段，诱骗客户发出交易指令