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对有风险倾向的商户,应采取哪些防范措施?()
A.设立更为严格的市场准入条件
B. 建立双人调查机制,并加强日常监控和现场巡查,以尽早识别风险迹象
C. 有针对性的风险培训,提高商户员工的防欺诈技能
D. 签订有关风险的补充协议,提示商户应规范操作,防范风险
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A.设立更为严格的市场准入条件
B. 建立双人调查机制,并加强日常监控和现场巡查,以尽早识别风险迹象
C. 有针对性的风险培训,提高商户员工的防欺诈技能
D. 签订有关风险的补充协议,提示商户应规范操作,防范风险
第2题
A. 严格执行客户准入机制,审查借款人资格和条件,对客户信用风险进行统一识别
B. 重视对固定资产项目的评估,客观合理的预测未来现金流情况,坚持“三位一体”的授信决策程序
C. 统一授信,加强对客户关联方的分析并及时更新,防止对客户授信总量的失控
D. 加强对客户放款环节的监控,避免资金挪用;合理控制企业未来现金回流,及时偿还银行贷款
第3题
A. 妥善保管与办理电子银行业务相关的各项重要资料
B. 保护好自己的银行卡密码、电子银行密码、USBKEY用户口令等重要信息
C. 避免使用与本人明显相关的信息、具有明显规律性的字符作为密码
D. 不要在网吧等多人共用的计算机上使用网上银行
第4题
A. 收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的
B. 收单行认定商户确实存在风险,但未相应采取关闭商户交易、关闭信用卡交易措施的
C. 收单行认定为正常商户,但总行后续监控发现商户存在较大风险的
D. 总行认定存在较大风险,须立即关闭的
第5题
A. 将垫付款项转入垫款科目,按照有关规定计收利息。
B. 就垫付款项向应付款人发出《垫款通知单》并进行催收。
C. 及时处理抵押物、质物或要求保证人履行担保义务,尽量减少垫款损失。
D. 经催收和追偿仍无法收回垫款的,移交风险管理部进行提起诉讼等事宜。
E. 发生垫款后,必须将其纳入不良贷款考核范围,制定清收计划,落实清收责任。
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