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[单选题]

对有追索权双保理业务,如出现下列情况之一,销货方开户行有权按照合同约定,宣布融资提前到期并要求销货方立即回购,或要求销货方对该保理融资追加交通银行认可的合法、有效、足值的担保():

A.销货方在我行的信贷业务出现逾期、垫款、欠息等不良行为;

B. 销货方对购货方的应收账款坏账率连续2个月上升;

C. 销货方对购货方的已到期未收回的应收账款占对该购货方应收账款余额的5%以上;

D. 销货方连续2次不按时足额回购应收账款;

E. 我行认为应立即停办保理业务的其他情况。

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第1题

A.对单位和个人身份信息存在疑义要求出示辅助证件单位和个人拒绝出示的

B.单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的

C.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的

D.开户资料均与原件相符且账户资料齐全

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第2题

A.对单位和个人身份信息存在疑义,要求出示辅助证件,单位和个人拒绝出示的

B.单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的

C.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的

D.以上都是

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第3题

存款人有下列情况之一的,不得进行开户处理()

A. 存款人已开立基本存款账户的,不得再开立基本存款账户,并不得在同一网点开立一般存款账户;

B. 存款人在本社已开立一般存款账户;

C. 存款人已在申请开户社开立临时存款账户;

D. 存款人有其他久悬信用社结算账户。

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第5题

根据监管规定,为加强对异常账户的审核,有下列哪些情形之一的,银行有权拒绝开户()
A.对单位和个人身份信息存在疑义,要求出示辅助证件,单位和个人拒绝出示的

B.单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的

C.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的

D.成年人代理未成年人或者老年人开户的

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第6题

如出现下列哪些重大事项时,开户行应停止贷款发放,采取风险控制措施,并将有关情况及时上报有权审批行()

A. 增加担保措施

B. 借款人(或担保人)进行资产重组等重大事项

C. 变更担保方式或抵押物

D. 减少贷款额度

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第7题

A.无法亲见单位法定代表人或负责人的。

B.单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。

C.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。

D.对单位和个人身份信息存在疑义,要求出示辅助证件,单位和个人拒绝出示的

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第8题

有下列情形之一的,银行和支付机构有权拒绝开户---运营部()
A.对单位和个人身份信息存在疑义.要求出示辅助证件.单位和个人拒绝出示的

B.单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的

C.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的

D.以上都是

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第9题

A.经办人身份信息存在疑义,发现联网核查的人像与本人存在差异,要求出示辅助证件,企业和经办人拒绝出示

B.该公司要求公司员工来我行开立银行卡用于代发工资用途

C.单位在电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台的“涉案账户”名单之列

D.单位在国家企业信用信息公示系统的“严重违法失信企业名单”之列

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