个人注册客户通过网上银行做“账户余额查询”时，选择一张借记卡，查询结果可能看到（）。

从账户开立和资金交易情况看，以下哪些情形涉嫌恐怖融资可疑交易的可能性较大?()

A.客户到柜面从账户取现交易后，立即在同一网点ATM机具向某敏感地区账户存现

B.客户个人账户长期无交易，今年起频繁接收境外非政府组织资金跨境汇入，并立即通过ATM取现，账户不留余额

C.客户账户频繁发生境外IP地址登录网上银行，控制账户向某涉恐人员亲友账户转账

D.客户账户开立后两年内定期收取某境外慈善机构账户转账，且金额相同，且该客户登记职业为“学生”

信用卡销户时，下列表述正确的有（ ）。 查看材料

A.单位卡账户余额可以转入一般存款账户

B.单位卡账户余额应转入基本存款账户

C.发卡银行应当收回信用卡

D.有效信用卡无法收回的，应将其止付

假设该公司银行存款账户月初余额为10375元，则月末余额为（ ）元。 查看材料

A.10375

B.15975

C.29500

D.20300

芜湖市某服装店和某服饰店于2010年6月至2011年4月，借用他人身份证件在芜湖市工商管理部门注册申领了5份服装批发类个体工商户营业执照，并先后在两家银行开立基本账户，同时申领了7台POS机。自2011年4月10日至28日，通过POS机刷卡175笔、金额为375.6万元。刷卡款项到达基本账户后，分别通过电汇方式汇往浙江省宁波市象山县陆某个人账户和象山县某汽车中介有限公司账户。

1.本案中的可疑交易行为特点可认定为疑似( )洗钱行为。

A、毒品洗钱

B、地下钱庄洗钱

C、集资洗钱

D、信用卡套现洗钱

2.从可疑交易识别分析角度看，以下各可疑交易行为，不属于本案的可疑特点的是( )。

A、选择POS机商户多为”小规模”、“低扣率”商户。

B、商户多存在“一柜多机”现金。

C、账户交易频繁，资金分散转入，集中转出，日终余额较小。

D、商户短期内POS机刷卡笔数及金额较大，短期内频繁发生大量刷卡交易。

3.以下不属于商业银行在POS机业务风险控制中薄弱环节的是( )。

A、POS机业务的客户身份识别工作流于形式，未能及时发现POS机异地使用。

B、商业银行采取POS机和电话绑定及定期回访措施。

C、过度依赖系统筛选异常数据，被动地等待上级行、银联的风险提示。

D、对高风险业务岗位员工的反洗钱培训及管理薄弱，导致部分员工在利益驱动下，未能认真履行相关职责。

4.针对本案，下列反洗钱措施不适当的是( )。

A、对已布放的POS机可以适当放宽检查力度，必要进行定期回访

B、金融机构应贯彻“风险为本”理念，对POS机业务实施严格的客户身份识别措施，严把商户准入关。

C、对POS机业务的异常交易，应尽快建立起分析甄别程序，将POS机业务交易纳入反洗钱可疑数据分析范围。

D、加大对POS机业务的技术投入，减少其技术性风险，杜绝POS机移机、解码销售等现象。

2017年4月12日，一名青年男子在某行ATM机上办理300元无卡储蓄存款欲存入杭某账户，因不清楚杭某的具体户名，请大堂工作人员帮忙核对确认，在此过程中工作人员发现该青年男子与杭某并不熟悉，在多次提醒客户给陌生人汇款存在的风险后，发现该客户神态慌张匆匆离开。事后经查杭某账户，发现在2016年5月22日至2017年4月6日，杭某账户共交易333笔，合计金额94994.75元。来账214笔，金额96220元，往账165笔，金额94994.75;来账交易金额呈现100元、200元、300元的规律，其中来账为百元整数倍的交易笔数为212笔，金额94800元。资金交易多通过ATM无卡存入，过半资金通过财付通支出，过半通过ATM取现转出，ATM的取现交易地为云南省昭通市镇雄县。资金快进快出，基本凌晨交易，账户不留余额。

1.本案中的可疑交易行为特点可认定为疑似( )洗钱行为。

A、诈骗洗钱

B、零包贩毒洗钱

C、集资洗钱

D、传销洗钱

2.从可疑交易识别分析角度看，以下各可疑交易行为，不属于本案的可疑特点的是( )。

A、账户分散使用，更换比较频繁

B、关联人员办理无卡ATM存款时往往不是很清楚对方账户户名

C、资金交易基本通过ATM、财付通交易

D、银行卡单向流入的资金多为百元的整数倍

3.针对本案中可疑交易行为，某银行应采取的措施错误的是( )。

A、分析杭某账户的资金交易情况

B、作重点可疑交易报告，上报至总行反洗钱部门

C、立即止付杭某账户，阻止其账户继续发生交易

D、总行反洗钱部分确定杭某可疑交易行为的立即报告当地人民银行

4.下项哪项不是重点可疑交易报告的基本要素( )。

A、银行业金融机构报告可疑交易基本情况表

B、银行业金融机构报告可疑交易逐笔明细

C、可疑交易情况报告

D、交易记录分析及洗钱风险评级表

信用卡销户时，下列表述中正确的有（ ）。 查看材料

A.单位卡账户余额也可以转入一般存款账户

B.发卡银行应当收回信用卡，有效信用卡无法收回的应当将其止付

C.单位卡账户余额也可由单位提取现金

D.单位卡账户余额转入基本存款账户

公司银行可以提供的网上服务功能包括____

A.用户权限管理功能

B.帐务查询功能

C.集团查看帐户余额功能

D.帐户明细查询功能

E.电子支付员工工资

国库单一账户体系包含的账户有（ ）。 查看材料

A.财政部门零余额账户

B.预算单位零余额账户

C.银行机构零余额账户

D.邮政电信机构零余额账户

A.银行对账单输入是否正确

B.长期未达账审计的情况

C.“银行对账期初录入”中的调整后余额是否平衡

D.银行对账中勾对是否正确，对账是否平衡

从银行的角度来看，以下哪项是其资产? A．乔向其存款账户里存人500美元。 B．麦克从银行借款2000美元作为其汽车贷款。 C．玛丽在银行的储蓄账户中有325美元的余额。 D．从银行的角度看，A、B和C都是一项资产。

A．

B．

C．

D．