下列关于合规风险管理流程表述正确的是()。
A.合规风险管理流程一般包括对合规风险的评估、识别、测试、应对、监控以及合规风险报告
B. 合规风险管理流程一般包括对合规风险的识别、评估、测试、应对、监控以及合规风险报告
C. 合规风险管理流程一般包括对合规风险的识别、测试、评估、应对、监控以及合规风险报告
D. 合规风险管理流程一般包括对合规风险的识别、评估、应对、测试、监控以及合规风险报告
A.合规风险管理流程一般包括对合规风险的评估、识别、测试、应对、监控以及合规风险报告
B. 合规风险管理流程一般包括对合规风险的识别、评估、测试、应对、监控以及合规风险报告
C. 合规风险管理流程一般包括对合规风险的识别、测试、评估、应对、监控以及合规风险报告
D. 合规风险管理流程一般包括对合规风险的识别、评估、应对、测试、监控以及合规风险报告
第1题
B.风险监管是一种全面、动态掌握银行情况的监管
C.风险监管实际上是对合规监管的一种继承和发展
D.合规监管是风险监管的一个组成部分。
第2题
A、公司经理层负责贯彻执行合规政策,确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施,并追究违规责任人的相应责任
B、各业务部门应当遵循公司合规政策,研究制定本部门或业务单元业务决策和运作的各项制度流程并组织实施
C、各业务部门应当定期对本部门的合规风险进行评估,对其合规管理的有效性负责
D、合规与风险控制部为合规风险的日常管理部门,主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险,并向中国证监会提出合规建议和报告
第3题
A.风险管理部门接收来自财务控制部门的收益/损失数据,并且与来自前台业务部门的信息调整一致
B.风险管理部门协助财务控制部门深入了解以风险模型为基础的资本核算方法,有助于更加科学、合理地进行风险资本储备和经济资本分配
C.两者的密切合作,有助于方便、快捷地提取所需要的重要信息来完成监管报告,保障商业银行合规经营
D.两者之间的密切交流和合作,在未来风险管理的发展和完善过程中,将会变得更加重要
E.与风险管理部门合作,确保风险系统中相应的收益/损失信息是准确的,并且可以应用于事后检验的目的
第4题
A.业务部门要适时制订、修改本业务条线的规章制度和流程
B.业务部门只负责修改本业务条线的规章制度和流程
C.统一由内控合规管理部门制订和修改
D.统一由法律事务部门制订和修改
第5题
A.商业银行应当合理确定各项业务活动和管理活动的风险控制点,采取适当的控制措施,执行标准不统一的业务流程和管理流程,确保规范运作
B.商业银行应当建立健全信息系统控制,通过内部控制流程与业务操作系统和管理信息系统的有效结合.加强对业务和管理活动的系统人工控制
C.商业银行应当根据经营管理需要,合理确定部门、岗位的职责及权限,形成规范的部门、岗位职责说明,明确相应的报告路线
D.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的相容岗位,实施相应的措施,形成相互轮岗安排
第6题
B、向投资总监汇报日常投资风险管理工作情况,由投资总监分管投资风险管理工作
C、改进适用风险管理模型、对投资组合持仓债券的信用评级分布情况进行定期评估
D、与合规部门共同梳理各项业务的风险管理流程和评选标准
第7题
A.农业银行股东大会对总行行长的授权管理工作由董事会办公室负责;
B.支行未设内控合规部,转授权管理工作由办公室或其他部门承担;
C.特别授权具有相对独立性,基本授权调整或终止的,不影响特别授权的效力。但基本授权调整后,授权范围和权限额度大于特别授权的,可以适用基本授权;
D.授权执行过程中突发的重大风险事件,受权人应立即报告总行授权管理部门。
第8题
A. ①③④
B. ①②④
C. ①②③④
D. ②③④
第9题
A. 对客户办理的一切资金收付可以通过内部人员账户过渡和周转。
B. 不得将信贷资金或客户存款资金转入客户经理(或其他员工)账户,不得利用客户经理账户资金归还贷款。
C. 严禁临柜人员保管客户存折(单、卡、证等)和代客户临柜办理业务,柜员制网点柜员不得为本人办理业务。
D. 加强对大额存取款业务(不分现金和转帐)合规性的审查与监督。会计主管对可疑存取款要提出核实意见。
第10题
A. 加强对大额存取款业务(不分现金和转帐)合规性的审查与监督。会计主管对可疑存取款要提出核实意见。
B. 可以以贷顶存、空库转入、人为月末冲高、篡改业务数据等各类虚增(减)存款行为。
C. 加强开户单位印鉴卡片管理,网点会计主管应指定专人管理印鉴卡片。他人使用后应及时归还,印鉴卡片保管员应及时核对。
D. 严格执行对单位和个人存款进行查询、冻结、扣划的有关规定。
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