对以下()各项不符合客户身份识别规定的,银行要中止对该客户的业务办理。
A. 客户身份证件或证明文件超过有效期,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,应中止为客户办理业务;
B. 对公客户的控股股东或者实际控制人,法定代表人,负责人和授权办理业务人员的有效身份证件或者身份证明文件已超过有效期限,没有在合理期限内更新且没有提出合理理由,应中止为客户办理业务;
C. 依据有关法律被司法机关冻结的账户,应当根据司法机关的要求中止办理业务。
A. 客户身份证件或证明文件超过有效期,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,应中止为客户办理业务;
B. 对公客户的控股股东或者实际控制人,法定代表人,负责人和授权办理业务人员的有效身份证件或者身份证明文件已超过有效期限,没有在合理期限内更新且没有提出合理理由,应中止为客户办理业务;
C. 依据有关法律被司法机关冻结的账户,应当根据司法机关的要求中止办理业务。
第4题
A.开户银行须与客户核对账户余额,收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证
B.若该账户为一直关注的账户,银行营业网点应在完成销户的同时,向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况,以履行可疑交易持续监控职责
C.一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户,开户银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续,逾期视同自愿销户
D.对先前获得的客户身份资料不完整的,要求客户补充完整;对先前获得的客户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的,要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件
第5题
A. 出票人在农业银行开立基本存款账户、一般存款账户或临时存款账户
B. 通过有关部门了解担保人情况
C. 通过联网核查系统对客户有效身份证件进行核对
D. 通过有关部门了解借款人的实际控制人和借款的实际受益人的情
第6题
A、开户银行须与客户核对账户余额,收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证,客户未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的,应要求启其具有关证明造成损失的,由其自行承担责任。
B、若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户,则网点应在完成销户的同时,向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况,以履行可疑交易持续监控职责。
C、一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户,开户银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续,逾期视同自愿销户。未划转款项列入久悬未取专户管理。
D、对先前获得的客户身份资料不完整的,要求客户补充完整,对先前获得的客户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的,要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件。
第9题
B.通过有关部门了解担保人情况
C.通过联网核查系统对客户有效身份证件进行核对
D.通过有关部门了解借款人的实际控制人和借款的实际受益人的情况
第10题
A. 年检的营业执照或事业单位法人证书、组织机构代码证
B. 贷款卡原件未经年审
C. 贴现申请人在农业银行开立基本存款账户、一般存款账户或临时存款账户
D. 了解借款人的实际控制人和借款的实际受益人
为了保护您的账号安全,请在“上学吧”公众号进行验证,点击“官网服务”-“账号验证”后输入验证码“”完成验证,验证成功后方可继续查看答案!