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[主观题]

对以下()各项不符合客户身份识别规定的,银行要中止对该客户的业务办理。

A. 客户身份证件或证明文件超过有效期,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,应中止为客户办理业务;

B. 对公客户的控股股东或者实际控制人,法定代表人,负责人和授权办理业务人员的有效身份证件或者身份证明文件已超过有效期限,没有在合理期限内更新且没有提出合理理由,应中止为客户办理业务;

C. 依据有关法律被司法机关冻结的账户,应当根据司法机关的要求中止办理业务。

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第1题

为办理业务的客户身份进行识别时,应遵循中国人民银行及()对客户身份识别规定,并遵循“了解你的客户”的原则。

A.银行业监督管理机构

B.中国银联

C.银监会

D.公安机关

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第2题

与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样,银行在与客户办理信贷业务时,采取审核相关证明文件和资料、到相关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多种形式进行审核。()

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第3题

对完成客户身份识别、符合规定的法人类客户,应在以下()中完整登记客户身份基本信息?

A. 银联风险信息共享系统

B. 人民银行征信系统

C. 联网核查系统

D. 现金管理系统

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第4题

对公人民币存款账户业务关系终止,销户前客户身份识别要点有()。

A.开户银行须与客户核对账户余额,收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证

B.若该账户为一直关注的账户,银行营业网点应在完成销户的同时,向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况,以履行可疑交易持续监控职责

C.一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户,开户银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续,逾期视同自愿销户

D.对先前获得的客户身份资料不完整的,要求客户补充完整;对先前获得的客户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的,要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件

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第5题

办理银行承兑汇票业务的客户身份识别内容()。况

A. 出票人在农业银行开立基本存款账户、一般存款账户或临时存款账户

B. 通过有关部门了解担保人情况

C. 通过联网核查系统对客户有效身份证件进行核对

D. 通过有关部门了解借款人的实际控制人和借款的实际受益人的情

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第6题

对公人民币存款账户业务关系终止,销户前客户身份识别要点有哪些方面?()

A、开户银行须与客户核对账户余额,收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证,客户未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的,应要求启其具有关证明造成损失的,由其自行承担责任。

B、若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户,则网点应在完成销户的同时,向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况,以履行可疑交易持续监控职责。

C、一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户,开户银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续,逾期视同自愿销户。未划转款项列入久悬未取专户管理。

D、对先前获得的客户身份资料不完整的,要求客户补充完整,对先前获得的客户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的,要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件。

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第7题

A.客户证书

B.客户号

C.电子证书

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第8题

以下不属于电子银行业务常用的客户身份识别策略的是()。

A. 静态密码识别

B. 动态密码和磁盘证书

C. 生物识别

D. 物理动态密码令牌和物理介质证书

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第9题

关于办理银行承兑汇票业务客户身份识别,下列表述不正确的是()。
A.出票人是否在农业银行开立银行承兑汇票业务专用存款账户

B.通过有关部门了解担保人情况

C.通过联网核查系统对客户有效身份证件进行核对

D.通过有关部门了解借款人的实际控制人和借款的实际受益人的情况

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第10题

办理银行承兑汇票贴现业务的客户身份识别内容()。

A. 年检的营业执照或事业单位法人证书、组织机构代码证

B. 贷款卡原件未经年审

C. 贴现申请人在农业银行开立基本存款账户、一般存款账户或临时存款账户

D. 了解借款人的实际控制人和借款的实际受益人

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