对新建立业务关系的客户，保险机构应根据风险评估结果，在保险合同成立后的（)个工作日划分其风险等级。

A、与客户正常行为不符或明显超出客户财务的能力的行为、如客户投保大保额的缴纳保

B、省份难以确认且不愿意提供详细资料的个人客户

C、在短期多次买保险产品却没有明确的保险需求

D、员工或代理人频繁的接纳缴纳业务，且远超出公司平均水平

A.推行FATF反洗钱国际标准

B.通过自评和互评监督执行反洗钱国际标准

C.提供反洗钱技术援助

D.向FATF提交本地区洗钱类型分析报告

A.根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息

B.对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核

C.对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每半年进行一次审核

D.风险划分标准报送中国人民银行

A、相互独立;

B、相互结合;

C、部控制高于日常经营管理;

D、日常经营管理高于部控制。

A.境内金融机构

B.公立学校

C.公立医院

D.会计师事务所

A、客户因素包括个人客户和企业客户

B、个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价

C、企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等

D、被联合国、政府部门等列入“黑”的客户不属于参考因素

A.来自国务院有关部门、司法机关、中国人民银行、联合国安理会发布的制裁或关注名单上的客户

B.来自避税天堂的离岸公司或与该公司进行交易的客户

C.非盈利性事业单位

D.自然人客户

A.其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户

B.其交易金额与其经营范围不符的客户

C.与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户

D.股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户

A、全面性

B、持续性

C、重点意识

D、审慎性

A.自身风险

B.内部风险

C.客户风险

D.外部风险