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[主观题]

分行审核和总行集中作业中心审核作为并联交易,如某一审核岗位选择“不通过”,即使另一岗位选择“通过”,这个业务流程流转的结果都是()。

A.通过

B.不通过

C.待激活

D.生效

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第1题

以下( )不是开立基本存款账户所需提供的开户资料。

A.取消账户许可后开立的基本存款账户信息

B.刻章许可证

C.营业执照

D.法定代表人身份证件原件及复印件

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第2题

对于注册地和经营地均在异地(除海口地区以外)的企业办理上门核实,核实人员需提供《客户尽职调查表》,并( )签字确认,如单位实际经营地在海口市内,地址栏位需如实填写。

A.单人

B.双人

C.营业机构营业室经理

D.经营单位负责人

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第3题

( )是存款人按照法律、行政法规和规章,对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。

A.基本存款账户

B.一般存款账户

C.专用存款账户

D.定期存款账户

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第4题

异地客户办理上门核实业务需由( )审批后办理核实手续。

A.分行分管运营行长

B.营业机构营业室经理

C.分行主管营销副行长

D.营业机构主管运营行长

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第5题

( )用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。该账户可以办理现金缴存,但不得办理现金支取。

A.一般存款账户

B.基本存款账户

C.临时存款账户

D.专用存款账户

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第6题

支行账户业务受理岗通过影像系统( )交易,根据预约手机号及预约开始时间、结束时间查询企业预约开户编号及审核状态。

A.810001

B.810002

C.810003

D.810004

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第7题

对于网点无法整改的业务总行中心审核岗可选择“不通过”,输入退回原因,任务退回业务受理岗/分行账户审核岗,强制将账户进行( )处理。

A.退回待激活

B.退回

C.待激活

D.作废

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第8题

上门核实领用的印鉴卡应于( )内交回(因异地开户核实等特殊情况需延期的应在《华夏银行账户业务上门核实申请表》中说明延期原因、明确计划交回时间),逾期未用或作废的须收回。

A.领取当日

B.3个工作日

C.10个工作日

D.没有限制

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第9题

以下( )服务客户不可通过微信开户预约功能选择签约。

A.企业网银

B.代发工资

C.短信通知

D.电话银行

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第10题

根据人民银行管理要求,增加关注经营范围、业务办理模式、客户群体属于( ),按季开展账户排查,并留存排查记录,在排查中发现账户存在问题的,应采取控制账户交易措施,按照规定报送可疑交易报告或者重点可疑交易报告;涉嫌违法犯罪的,应当及时向当地公安机关报告的工作要求。

A.互联网经营

B.反洗钱系统中认定为高风险等级的客户

C.反洗钱系统中认定为较高风险等级的客户

D.存在无证经营支付(如电子钱包)

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