题目内容（请给出正确答案）

[多选题]

客户出现以下情况时，应当及时审核客户身份信息，如客户身份资料、信息发生变更的，应当填写持续尽职调查表并及时更新：（)

A.客户行为或者交易出现异常。客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑

B.客户姓名或者名称与制裁名单上的个人或实体相一致

C.客户姓名或者名称与各级司法、行政机关依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同

D.获得的客户信息与先前掌握的相关信息存破坏不一致或者相互矛盾

E.先前获得客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点

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第1题

符合以下情形的，应终止与客户的业务关系，拒绝继续提供服务。()

A、客户被列入国际组织、当地监管或有关外国政府的制裁名单，且相关名单在本行或当地监管禁止提供账户服务、禁止交易之列

B、客户从事的行业经常发生变化

C、客户涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被诉讼或调查，并使本行遭受或可能遭受巨大声誉、财务等损失

D、有合理理由怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为，要求客户提供证明交易合法性、真实性等相关材料，客户无合理理由拒绝配合

E、经核实客户所提供的身份信息严重失实

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第2题

出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户：()

A、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的

B、客户行为或者交易情况出现异常的

C、客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的

D、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的

E、金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的

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第3题

以客户符合以下情形的，应拒绝对值为其开设账户、开始业务关系或进行交易，提供服务。()

A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件或客户提供的身份证件系伪造或变造;客户提供的身份证明文件或基本身份信息不全，且无法补充提供

B、客户拒绝提供我行要求补充的客户身份信息，经核实，客户所提供的身份信息严重失实

C、经核实，有合理理由怀疑客户可能涉嫌洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动

D、客户在办理业务过程中对经办人员态度强硬、蛮横

E、客户被列入国际组织、当地监管或有关外国政府的制裁名单，且相关名单在本行或当地监管禁止提供账户服务、禁止交易之列

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第4题

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，以下属于可疑交易的是()。

A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出

B、与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多

C、提前偿还贷款

D、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

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第5题

金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当充分收集有关境外金融机构业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息，评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的()，以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责。

A、真实性

B、完整性

C、健全性

D、有效性

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第6题

金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范，并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否()，及时修改和完善相关制度。

A、安全

B、健全

C、有效

D、有益

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第7题

金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计()，并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否健全、有效，及时修改和完善相关制度。

A、内部制度

B、业务流程

C、操作规范

D、内部规范

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第8题

金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当充分收集有关境外金融机构()等方面的信息，评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性，以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责。

A、业务

B、声誉

C、内部控制

D、接受监管

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第9题

为了预防洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构()行为，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。

A、客户身份识别

B、客户身份资料

C、交易记录保存

D、业务操作

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第10题

金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的()或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

A、客户

B、自然人

C、法人

D、业务关系

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