适当提高或降低具体客户的风险等级，应综合考虑（)

A、看上去没有任何经济或商业上的意义

B、涉及大量的现金存入，与客户正常或预期的交易不一致

C、交易量极大，与客户财务规模或经济状况不相匹配

D、账户交易量与过往交易记录相比不寻常

E、账户交易与其同类其他客户相比不寻常

A、资金来源

B、资金用途

C、家庭成员情况

D、经济或经营状况变化的信息

E、贸易或交易的背景、交易对手情况

A、来自高风险国家或地区、高层腐败严重的国家或地区的外国政要

B、外国政要的资金规模与其收入背景不符却无法解释资金或财富的来源

C、资金来源于境外政府机构或政府背景机构、企业汇款，以现金、旅行支票、不记名票据等方式存入资金

D、资金来源于政府相关项目的佣金

E、通过或利用网络、报纸等公开的传媒了解该外国政要的声誉及那些已被公开指控涉嫌或构成腐败犯罪的外国政要

A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件

B、回访客户

C、实地查访

D、向公安、工商行政管理等部门核实

E、其他可依法采取的措施

A、开立账户

B、为不在本机构开立账户的客户提供1万元以上的一次性交易

C、为不在本机构开立账户的客户提供1千美元以上的一次性交易

D、大额取现服务

E、大额存现服务

A、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的

B、客户拒绝提供有效身份证件或其他身份证明文件的

C、金融机构通过对客户交易的分析甄别，发现客户涉嫌非法集资的

D、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符的

A、放置

B、离析

C、融合

D、整合

A、交易金额单笔低于但接近大额交易标准

B、交易金额当日累计低于但接近大额交易标准

C、交易金额累计低于但接近大额交易标准

D、交易金额大大超过大额交易标准

A、责令限期改正

B、情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款

C、致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款

D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接人员处一万元以上五万元以下罚款

A、交易行为营业日每日发生5次以上

B、交易行为营业日每日发生3次以上

C、营业日每日发生持续5天以上

D、营业日每日发生持续3天以上