题目内容 (请给出正确答案)
[主观题]

客户经理收到公司业务部或零售业务部发起的可疑交易尽职调查时,正确的尽职调查做法是()。

A、客户电话打不通,在尽职调查报告结论简单填写客户联系不上,无法识别。

B、客户电话打不通,在尽职调查表上备注客户无法联系,结合调阅客户资料、客户交易情况和尽职调查内容,作出是否可疑的调查结论。

C、客户不耐烦以不记得不方便为由搪塞,在尽职调查表上简单填写客户不配合。

D、客户不耐烦以不记得不方便为由搪塞,在尽职调查表上备注不配合,作出结论“电话询问客户近期交易情况,客户均不配合回答,判断客户不愿意接受调查,有隐瞒倾向,结合交易行为,十分可疑,建议上调风险等级”。

E、客户回答是正常交易往来,简单在尽职调查表上写正常交易往来。

F、客户回答是正常交易往来,继续通过电话、企业信息系统等调查客户是从事什么交易,大致的用途是什么,结合客户背景身份,作出交易是否可疑的判断。

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第1题

某网点公司客户经理在办理授信过程中发现客户属于“较高风险”,发现公司近期曾被有权机关查询,客户经理将以上情况告知客户并向客户询问原因。该客户经理的做法违反了反洗钱保密原则,泄漏了以下哪项反洗钱保密信息()。

A、客户洗钱风险评级信息

B、敏感名单信息

C、有权机关查询信息

D、客户身份资料信息

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第2题

以下关于非自然人受益所有人识别判定标准,正确的是()

A、如果经过识别后仍有持股超过25%的非自然人,需要再进行穿透识别,直至识别出最终的受益人

B、每个非自然人客户或许会出现多名受益所有人,但至少有一名受益所有人

C、非自然人客户可以没有受益所有人

D、非自然人受益人所有人必须是自然人,不能为非自然人

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第3题

以下哪些机构可以不识别受益所有人。()

A、各级党的机关

B、国家权力机关

C、行政机关

D、司法机关

E、军事机关

F、人民政协机关和人民解放军、武警部队

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第4题

以下客户开户联系地址信息填写不完整、不准确的是()。

A、小程烧饼对面好多人排队的三室两厅

B、南昌市红谷滩新区红谷中大道1368号22层2208室

C、象南广场

D、万寿宫商城

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第5题

公司的受益所有人应当按照以下标准依次判定:()。

A、直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人

B、通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人

C、公司的高级管理人员

D、公司的人事、财务人员

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第6题

以下哪些情形需要开展客户尽职调查()?

A、在与客户建立业务关系时

B、当客户账户出现可疑交易,在可疑交易甄别分析过程中,反洗钱甄别人员需要重新识别客户,了解客户及其交易用途和目的等情况时

C、客户因被上报可疑交易、被有权机关查询等情况,洗钱风险等级上调至“高风险”或“较高风险”时

D、客户销户时

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第7题

为了有效打击跨境犯罪,维护世界和平发展与和谐,我国已签署 和批准了下列哪些公约( )

A.《联合国禁毒公约》

B.《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》

C.《联合国打击跨国有组织犯罪公约》

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第8题

与原建议相比,新版《四十项建议》对以下哪些方面进行了修订( )

A.将税务犯罪增列为洗钱上游犯罪

B.明确提出实施风险为本方法

C.扩大了与反洗钱、反恐怖融资有关的主管部门的范围

D.突出强调提高法人与法律安排的透明度

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第9题

哪个国际公约首次确立了“不得以保守银行秘密为由”拒绝司法协助义务的原则?()

A.《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》

B.《联合国打击跨国有组织犯罪公约》

C.《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》

D.《联合国反腐败公约》

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第10题

2001年10月,金融行动特别工作组在华盛顿召开特别会议通过的打击恐怖融资特别建议有()

A.9项

B.10项

C.7项

D.8项

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