客户经理收到公司业务部或零售业务部发起的可疑交易尽职调查时,正确的尽职调查做法是()。
B、客户电话打不通,在尽职调查表上备注客户无法联系,结合调阅客户资料、客户交易情况和尽职调查内容,作出是否可疑的调查结论。
C、客户不耐烦以不记得不方便为由搪塞,在尽职调查表上简单填写客户不配合。
D、客户不耐烦以不记得不方便为由搪塞,在尽职调查表上备注不配合,作出结论“电话询问客户近期交易情况,客户均不配合回答,判断客户不愿意接受调查,有隐瞒倾向,结合交易行为,十分可疑,建议上调风险等级”。
E、客户回答是正常交易往来,简单在尽职调查表上写正常交易往来。
F、客户回答是正常交易往来,继续通过电话、企业信息系统等调查客户是从事什么交易,大致的用途是什么,结合客户背景身份,作出交易是否可疑的判断。