按照《中国人寿保险股份有限公司洗钱风险划分标准使用及管理 暂行规定》，洗钱风险划分标准的关键要素是（)。

A.审核客户提供的身份证件或者其他身份证明文件是否合法、真实、有效，即是否为有权机关颁发的法定证件， 是否处于有效期内，并确认身份证件上记载信息的真实性

B.审核客户提供的身份证件或者其他身份证明文件的种类是否完整、齐全

C.核对客户本人与证件上载明的客户身份是否一致

D.核对客户的家庭住址、家庭成员的信息，掌握其资产、收入等状况

A.现场检查

B.非现场监管

C.约见谈话

A.投资险保险产品

B.网络渠道销售的大额保险产品

C.政策性大病补充医疗保险等产品

D.保险机构经评估后认为洗钱风险较大的其他产品

A.存放

B.掩藏

C.整合

A.回访客户

B.实地查访

C.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件

A.电话询问

B.书面调查

C.现场调查

A.各检查部门实施检查后应编制检查结论报告

B.检查结果应对被检查部门保密

C.应对被检查部门提出整改要求

D.应制定后续跟踪和督促措施，检查整改效果

A.牵头组织对本机构反洗钱内控制度建立、执行落实情况进行监督检查

B.对本部门执行落实反洗钱内控制度情况开展自查

C.对本机构各部门执行反洗钱内控制度落实情况实施外部监督检查

D.检查可以是现场，也可以是非现场

A.客户因素包括个人客户和企业客户

B.个人客户的参考因素是指客户置业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等

C.企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因素

D.被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素

A.其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户

B.其交易金额与其经营范围不符的客户

C.与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户

D.股权结构过于复杂，使实际收益人难于辩认的客户