对于有效运用反洗钱内部监督检查结果的说法正确的有（)

A.牵头组织对本机构反洗钱内控制度建立、执行落实情况进行监督检查

B.对本部门执行落实反洗钱内控制度情况开展自查

C.对本机构各部门执行反洗钱内控制度落实情况实施外部监督检查

D.检查可以是现场，也可以是非现场

A.客户因素包括个人客户和企业客户

B.个人客户的参考因素是指客户置业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等

C.企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因素

D.被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素

A.其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户

B.其交易金额与其经营范围不符的客户

C.与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户

D.股权结构过于复杂，使实际收益人难于辩认的客户

A.金融机构应该积极配合中国人民银行开展的反洗钱现场检查、调查工作

B.金融机构在配合反洗钱现在检查、调查时，应如实提供有关反洗钱工作资料和客户身份信息及交易情况

C.金融机构应当识别客户身份、报告可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密

D.金融机构应当对配合中国人民银行反洗钱现场检查、调查可疑交易等工作中获取得信息数据予以保密

A.客户接受政策(包括记录保存)

B.验证客户身份

C.对高风险账号实施持续监测

D.风险管理

A.客户身份识别

B.客户身份资料和交易记录保存

C.层层上报

D.大额交易和可疑交易报告

A.可以作为金融机构履行客户身份识别和交易报告义务的记录和证明;

B.可以为掌握客户真实身份、再现客户资金交易过程、发现可疑交易提供依据;

C.以上都对。

A.报案和举报属于金融机构反洗钱的义务

B.金融机构享有拒绝调查权，即是说金融机构可以拒绝行政执法机关要求金融机构协助、配合打击洗钱活动

A.只提交大额交易报告

B.分别提交大额交易报告和可疑交易报告

A.三十万元以上一百万元以下

B.五十万元以上五百万元以下