题目内容 (请给出正确答案)
[主观题]

在银行合规管理的操作中,董事会的职责不包括()。

A、负责监督银行的合规风险管理

B、负责银行合规风险的有效管理

C、审批银行的合规政策,包括一份组建常设的、有效的合规部门的正式文件

D、对银行有效管理合规风险的情况每年至少进行一次评估

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第1题

互联网金融企业所拥有的技术,不包括下列哪项( )。

A、庞大的数据库

B、云计算技术

C、中央处理技术

D、微贷技术

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第2题

( )是指合规管理应当运用系统观点进行系统的设计和组织,构建合理的运行体制,协调运作,实现合规管理的最大效能。

A、独立性原则

B、系统性原则

C、全面性原则

D、合理性原则

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第3题

银行合规管理应当遵循的原则不包括( )。

A、独立性原则

B、系统性原则

C、管理地位与职责明确原则

D、合理性原则

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第4题

以下不属于金融消费者权益保护的意义的是( )。

A、保障居民权利的客观要求

B、维护金融稳定的现实需要

C、改进金融服务的必然选择

D、促进金融业可持续发展

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第5题

结合实际,实事求是;充分沟通,调整完善。做到考核有据、奖罚有理,及时、准确、公正,避免因非客观因素影响是指( )。

A、重要性原则

B、客观公正原则

C、分类考核原则

D、审慎性原则

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第6题

自律组织会员( )进行一次例行检查,包括对会员的财务状况、业务执行情况、对客户的服务质量等的检查。

A、每年

B、每月

C、每半年

D、每三个月

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第7题

根据《指导意见》的规定,商业银行资本充足率不得低于( )。

A、0.07

B、0.08

C、0.09

D、0.1

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第8题

( )要求银行应建立和保持书面程序,以持续对各类风险进行有效的识别与评估。

A、内部控制环境

B、风险识别与评估

C、内部控制措施

D、信息交流与反馈

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第9题

在银行内部控制的流程中,监督评价与纠正的要求不包括( )。

A、对内部控制绩效进行持续监测

B、应对其业务和管理活动采取控制措施

C、对内部控制体系实施评价

D、董事会应采取措施保证定期对内部控制状况进行评审,并根据评价结果进行持续改进

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第10题

商业银行应当按照( )的规定,向中国人民银行交存存款准备金,留足备付金。

A、中国人民银行

B、中国银行

C、银监会

D、证监会

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