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[多选题]

巴塞尔委员会认为商业银行公司治理应遵循的十四条原则,其中包括()。

A.董事会应就自身运作制定合理的治理规范并采取措施确保这些规范得以遵循和定期持续审查更新

B.董事会和高管层应有效运用内部审计、外部审计和内控部门的工作成果

C.董事会和高管层应了解、理解银行的运行结构及其形成的风险

D.董事会应确保对高级管理层是否执行董事会政策实施适当的监督

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第1题

商业银行应当根据资产负债的不同流动性,以( )等多级流动性准备,实现弹性的、多层次的资产负债期限结构匹配,用多道防线抵御可能发生的流动性风险。

A、现金备付

B、二级备付

C、三级备付

D、四级备付

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第2题

中资商业银行行政许可事项包括( )。

A、机构设立

B、机构变更

C、机构终止

D、调整业务范围和增加业务品种

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第3题

以下( )属于信用评分模型。

A、线性概率模型

B、死亡率模型

C、Logit模型

D、Probit模型

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第4题

在风险偏好设置于实施过程中,需要注意的是( )。

A、将风险偏好与战略规划有机结合

B、充分了解所有风险

C、持续地监测与报告

D、充分考虑利益相关者的期望

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第5题

财务部门在风险管理中的主要内容包括( )。

A、核算、考核商业银行资产负债、收益损失等情况

B、会计记录和财务报告的准确性和可靠性

C、协助制定法律/合规政策

D、承担银行账户市场风险、流动性风险的日常管理职责

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第6题

下列属于国别风险的是( )。

A、信用风险

B、政治风险

C、声誉风险

D、宏观经济风险

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第7题

以下是影响商业银行流动性风险预警的外部指标/信号有( )。

A、市场上出现关于该商业银行的负面消息

B、外部评级下降

C、资产过于集中

D、资产质量下降

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第8题

关于市场流动性风险的以下说法,正确的是( )。

A、市场流动性风险反映了商业银行在无损失或微小损失情况下迅速变现的能力

B、资产的变现能力越强,银行的流动性状况越佳,其流动性风险也相应越低

C、资产流动性是商业银行在合理的时间、成本条件下迅速获取资金的能力

D、一般从零售客户和公司/机构客户两个角度对商业银行的市场流动性进行分析

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第9题

以下( )选项属于按照法人信贷业务流程划分的环节。

A、评级授信

B、信贷调查

C、信贷审查

D、信贷审批

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第10题

以下( )属于风险外部报告的内容。

A、提供监管数据

B、反映管理情况

C、提出风险管理的措施建议

D、评价整体风险状况

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