以下属于自然人客户的“身份基本信息”的（)。

A.“蚂蚁搬家”式资金转移

B.账户过渡性质明显，资金快进快出

C.交易金额体现汇率特征

D.以非面对面的交易方式，账户被他人控制使用

A.客户身份识别制度、大额和可疑交易报告制度、客户洗钱风险等级划分制度

B.反洗钱工作检查、考核制度

C.内部审计制度

D.反洗钱培训、配合调查和保密等工作制度

A.信息数据采集

B.可疑案例分析甄别

C.操作流程管理

D.可疑交易报告报送管理

A.提升反洗钱专业能力

B.强化人工识别

C.加强尽职调查

D.结合地域特点分析

A.系统化

B.集约化

C.专业化

D.专职化

A.中国公民16岁以上出示户口簿

B.16岁以下公民出示临时身份证

C.居住在中国境内16岁以上的中国公民，应出具居民身份证或临时身份证

D.居住在中国境内16岁以下的中国公民，应由监护人代理开户，出具监护人的有效身份证及账户使用人的居民身份证或户口簿

A.网上金融交易频繁且IP地址分布在非开户地或境外。

B.使用同一IP地址进行多笔不同客户账户的网银交易。

C.企业客户每月通过网上银行进行批量代发工资

D.关联企业之间的大额异常交易。

A.频繁与境外机构和个人发生资金往来的客户。

B.与金融机构建立了或开展了代理行、依托等高风险业务关系的。

C.客户交易单纯的只有水电费代扣业务。

D.客户为非居民，或使用了境外发放的身份证件或身份证明文件。

A.属于银行内部保密信息

B.直接关系到客户风险分类

C.应告知客户知晓

D.避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施

A.加强POS机办理、开通和使用管理。

B.加大特约商户管理系统的更新改造力度，限制POS机拆迁功能。

C.定期对特约商户进行巡检和回访，确保交易的真实背景。

D.对已布放的POS机可以适当放宽检查力度，无需定期回访