反洗钱集中作业模式是一种（)的运作模式,有利于提高反洗钱的工作效率和风险防控能力，全面提升反洗钱的合规管理。

A.中国公民16岁以上出示户口簿

B.16岁以下公民出示临时身份证

C.居住在中国境内16岁以上的中国公民，应出具居民身份证或临时身份证

D.居住在中国境内16岁以下的中国公民，应由监护人代理开户，出具监护人的有效身份证及账户使用人的居民身份证或户口簿

A.网上金融交易频繁且IP地址分布在非开户地或境外。

B.使用同一IP地址进行多笔不同客户账户的网银交易。

C.企业客户每月通过网上银行进行批量代发工资

D.关联企业之间的大额异常交易。

A.频繁与境外机构和个人发生资金往来的客户。

B.与金融机构建立了或开展了代理行、依托等高风险业务关系的。

C.客户交易单纯的只有水电费代扣业务。

D.客户为非居民，或使用了境外发放的身份证件或身份证明文件。

A.属于银行内部保密信息

B.直接关系到客户风险分类

C.应告知客户知晓

D.避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施

A.加强POS机办理、开通和使用管理。

B.加大特约商户管理系统的更新改造力度，限制POS机拆迁功能。

C.定期对特约商户进行巡检和回访，确保交易的真实背景。

D.对已布放的POS机可以适当放宽检查力度，无需定期回访

A.经柜面电话确认代理人与被代理人为父子关系的

B.客户信息显示紧急联系人为同一人或多个客户预留电话为同一号码

C.客户由他人代办的业务多次涉及可疑交易报告

D.短期内同一代办人同时或分多次代理多个账户开立

A.客户手持被代理人证件可作为代理关系存在的证据之一。

B.对私客户的代理协议可不限于书面合同。

C.确认代理关系有起点金额要求。

D.高风险客户或高风险业务的代理协议可不限于书面合同。

A.账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息和资料

B.交易记录，包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证

C.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料

D.其他与被调查对象和可疑交易活动无关的电子或音像资料

A.以开立账户等方式与机构客户建立业务关系时

B.对公客户办理代发工资时

C.对公客户办理转账汇款业务时

D.为不在本机构开立账户的机构客户提供交易金额单笔人民币1万无以上或者外币等值1000美元以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务。

A.大量使用网上银行、公转私业务。

B.通过他行ATM机提现的方式迅速转移非法所得

C.资金来源和去向为同一地区，特别是广东深圳。

D.公司资金交易频率和金额与业务经营规模不相符