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[主观题]

代理开立人民币银行结算账户的识别要求,根据《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》(银发[2011]116号)规定,对于代理开立个人银行结算账户的,银行应采取以下哪些措施()。

A.应联系被代理人进行核实,并留存电话记录等联系资料。

B.对于同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位的银行结算账户开立业务的,除审核存款人提供的开户证明文件外,还应采取回访、实地查访等措施进一步核实存款人身份。

C.同一自然人是两个以上单位的法定代表人或单位负责人,除审核存款人提供的开户证明文件外,还应采取回访、实地查访等措施进一步核实存款人身份。

D.两个以上单位银行结算账户信息中联系电话、地址等相同的,除审核存款人提供的开户证明文件外,还应采取回访、实地查访等措施进一步核实存款人身份。

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第1题

以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素。()

A.外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员

B.现金汇款业务

C.已经或正在接受行政或司法调查的客户

D.有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户

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第2题

非面对面交易方式(如网上交易)为广大客户带来方便、快捷的同时,也给商业银行有效识别客户身份、履行反洗钱义务带来了相当的难度,洗钱风险也相应上升,对于非面对面交易,可重点关注以下几点()。

A.由同一人或少数人操作不同客户的金融账户进行网上交易。

B.网上金融交易频繁且IP地址分布在非开户地或境外。

C.金额特别巨大的网上资金交易。

D.使用同一IP地址进行多笔不同客户账户的网银交易。

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第3题

银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点。()

A.对大额取现销户的,若为可疑交易的,应在可疑交易报告中注明取现销户。

B.对大额转账销户的,若为可疑交易的,应在可疑交易报告中填写交易对手信息。

C.对由代理人办理销户的,应核对代理人的有效身份证件,有效身份证件如为身份证,应通过联网核查公民身份信息系统进行核查。

D.销户后,银行应按规定将客户销户资料归档保存。

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第4题

下列为目前我国洗钱可疑类型的是()。

A.通过设立空壳公司,作为非法资金的“中转站”

B.灵活使用各种金融业务,避免引起银行关注。

C.通过赌博等博彩活动清洗犯罪所得。

D.通过进出口贸易掩盖非法所得

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第5题

客户身份识别中的禁止性要求是指,银行不得为身份不明的客户()。

A.提供金融服务

B.开立匿名账户

C.与其进行交易

D.开立假名账户

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第6题

人民银行重点关注的高风险业务品种或服务,包括但不仅限于以下几点()。

A.网上银行

B.银联POS

C.手机银行

D.其他自助机具

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第7题

金融机构应对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施,有效预防风险。可酌情采取的措施包括但不限于以下()。

A.适度提高客户及其实际控制人、实际受益人信息的收集或更新频率。

B.适当延长客户身份资料的更新周期。

C.合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型。

D.适度提高交易监测的频率及强度

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第8题

金融机构可对低风险客户采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施,可酌情采取的措施包括但不限于以下()。

A.进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况。

B.在建立业务关系后再核实客户实际受益人或实际控制人的身份。

C.在合理的交易规模内,适当降低采用持续的客户身份识别措施的频率或强度。

D.适当延长客户身份资料的更新周期。

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第9题

在通常情况下,客户所属行业现金使用密集程度越高,其风险相对较高,以下属现金密集程度高的行业为()。

A.废品收购

B.餐饮

C.娱乐业

D.轻工业

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第10题

客户王某到N银行办理代理开户业务,王某手持本人居民身份证件及林某、徐某居民身份证,要求以林某、徐某名义开立个人账户,N银行柜面人员应如何处理()。

A.N银行柜面人员应首先确认王某代理林某、徐某开户代理关系的存在。

B.王某需持林某、徐某居民身份证办理业务

C.N银行应联系林某和徐某,核实二人确实授权王某代理开户,并留存电话记录等相关资料。

D.N银行柜面人员应核对王某的居民身份证,进行联网核查,并登记王某的姓名、联系方式、身份证件或身份证明文件种类、号码。

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