金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（)报备。

A.20种以上

B.60种以上

C.100种以上

D.80种以上

A.中国人民银行分支机构

B.反洗钱局

C.中国反洗钱监测分析中心

D.中国人民银行总行

A.一个月

B.三个月

C.半年

D.一年

A.《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》

B.《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》

C.《人民币银行结算账户管理办法》

D.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

A.大额交易报告

B.大额可疑交易报告

C.可疑交易报告

D.重点可疑交易报告

A.5万元以上(不含)

B.5万元以上(含)

C.20万元以上(不含)

D.20万元以上(含)

A.5

B.10

C.15

D.20

A.电子邮件

B.金融机构各网点

C.公安部门

D.金融机构总部或者由总部指定的一个机构

A.一万元以下五万元以下

B.五万元以上五十万元以下

C.五万元以上十万元以下

D.十万元以上二十万元以下

进行中银E令升级，卢某在登录并进行了相应操作后发现其账户中的35万元被转至中国银行广东省分行叶某账户。经查，叶某账户的资金在短时间内又分别转入中国银行广东省各地的10个账户和中国银行宁波市江北支行翠柏分理处黎某名下开立的8个账户。经进一步的客户尽职调查发现该分理处于2011年1月1日至1月18日为黎某、马某、谢某和张某开立了借记卡344张(根据银行柜面人员反映，客户开卡时自称是做茶叶生意返利需要。)除了开卡交易存入人民币1元外，已实际发生交易的借记卡共67张。截至2011年1月19日，共发生交易624笔，累计交易金额276.15万元，其中转入99笔金额142.67万元，转出525笔金额133.48万元。

1.本案中的可疑交易行为特点可认定为疑似( )洗钱行为。

A、传销洗钱

B、诈骗洗钱

C、集资洗钱

D、信用卡套现洗钱

2.从可疑交易识别分析角度看，以下各可疑交易行为，不属于本案的可疑特点的是( )。

A、利用短信群发，诱骗客户，钓鱼网站，盗取密码

B、短期内大量开立借记卡

C、快速划转，盗取资金

D、金融机构内部员工涉嫌参与作案

3.针对本案中可疑交易行为，银行采取的下列措施中错误的是( )。

A、银行应重点关注存在共同开户或可疑交易特点的多张银行卡

B、做好客户尽职调查，深入了解客户卡使用情况

C、加大反洗钱宣传，进一步提高客户保护自身账户安全意识

D、客户自称茶叶生意返利需要理由合理，不存在可疑

4.下列哪项不是金融机构识别类似本案可疑交易的关键点的( )。

A、账户频繁多笔资金从各地分散转入

B、账户转入资金后迅速转出或提取现金

C、涉及账户众多，往往有外币

D、账户大部分采取代理方式进行交易，刻意掩饰资金真实来源