题目内容
（请给出正确答案）
A.《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》
B.《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》
C.《人民币银行结算账户管理办法》
D.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
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第2题
A.5万元以上(不含)
B.5万元以上(含)
C.20万元以上(不含)
D.20万元以上(含)
第3题
A.5
B.10
C.15
D.20
第4题
A.电子邮件
B.金融机构各网点
C.公安部门
D.金融机构总部或者由总部指定的一个机构
第5题
A.一万元以下五万元以下
B.五万元以上五十万元以下
C.五万元以上十万元以下
D.十万元以上二十万元以下
第6题
进行中银E令升级，卢某在登录并进行了相应操作后发现其账户中的35万元被转至中国银行广东省分行叶某账户。经查，叶某账户的资金在短时间内又分别转入中国银行广东省各地的10个账户和中国银行宁波市江北支行翠柏分理处黎某名下开立的8个账户。经进一步的客户尽职调查发现该分理处于2011年1月1日至1月18日为黎某、马某、谢某和张某开立了借记卡344张(根据银行柜面人员反映，客户开卡时自称是做茶叶生意返利需要。)除了开卡交易存入人民币1元外，已实际发生交易的借记卡共67张。截至2011年1月19日，共发生交易624笔，累计交易金额276.15万元，其中转入99笔金额142.67万元，转出525笔金额133.48万元。
1.本案中的可疑交易行为特点可认定为疑似( )洗钱行为。
A、传销洗钱
B、诈骗洗钱
C、集资洗钱
D、信用卡套现洗钱
2.从可疑交易识别分析角度看，以下各可疑交易行为，不属于本案的可疑特点的是( )。
A、利用短信群发，诱骗客户，钓鱼网站，盗取密码
B、短期内大量开立借记卡
C、快速划转，盗取资金
D、金融机构内部员工涉嫌参与作案
3.针对本案中可疑交易行为，银行采取的下列措施中错误的是( )。
A、银行应重点关注存在共同开户或可疑交易特点的多张银行卡
B、做好客户尽职调查，深入了解客户卡使用情况
C、加大反洗钱宣传，进一步提高客户保护自身账户安全意识
D、客户自称茶叶生意返利需要理由合理，不存在可疑
4.下列哪项不是金融机构识别类似本案可疑交易的关键点的( )。
A、账户频繁多笔资金从各地分散转入
B、账户转入资金后迅速转出或提取现金
C、涉及账户众多，往往有外币
D、账户大部分采取代理方式进行交易，刻意掩饰资金真实来源
第7题
金集中转出，开户后未发生柜面交易，多通过支付宝、财付通交易，且交易时间多数在下半夜或凌晨。通过梁某账户资金交易情况分析 ：2017年1月1日至2017年3月28日梁某账户分散转入1216笔，交易资金达556万;集中转出143笔，交易资金达502万。交易金额存在一定特征，频繁出现100元及其整数倍。2017年3月23日至3月28日(为2018年国足世界杯预选赛期间)凌晨日均交易量多达152笔/天。某银行开展客户尽职调查得知该客户经营小卖部，根据留存地址实地回访未找到客户本人，联系电话为空号。
1.本案中的可疑交易行为特点可认定为疑似( )洗钱行为。
A、网络赌博洗钱
B、贩毒洗钱
C、集资洗钱
D、传销洗钱
2.从可疑交易识别分析角度看，以下各可疑交易行为，不属于本案的可疑特点的是( )。
A、交易金额、频率与客户身份、财务状况、经营内容明显不符
B、资金交易分期转入、集中转出，且交易金额存在一定特征
C、资金交易基本通过支付宝、财付通交易，且交易时间多数在凌晨
D、本可一次交易完成的业务，却采取多次复杂方式完成
3.根据“了解你的客户”原则，该银行在客户开立账户时至少应登记以下()信息。
A、客户的姓名、性别
B、住所地或者工作单位地址、联系方式
C、身份证件或者身份证明文件种类、号码和有效期限
D、国籍、职业
4.针对本案中可疑交易客户，某银行应采取分析的要点有( )。
A、进行客户基本情况的分析，包括分析客户的开户资料、留存地址等
B、进行客户账户资金交易情况的分析，包括分析账户的来源与去向等
C、具体进行客户可疑特征的分析，包括分析账户的交易行为、交易地区等
D、对与可疑客户同一天开户的所有客户进行分析
第8题
申领了5份服装批发类个体工商户营业执照，并先后在两家银行开立基本账户，同时申领了7台POS机。自2011年4月10日至28日，通过POS机刷卡175笔、金额为375.6万元。刷卡款项到达基本账户后，分别通过电汇方式汇往浙江省宁波市象山县陆某个人账户和象山县某汽车中介有限公司账户。
1.本案中的可疑交易行为特点可认定为疑似( )洗钱行为。
A、毒品洗钱
B、地下钱庄洗钱
C、集资洗钱
D、信用卡套现洗钱
2.从可疑交易识别分析角度看，以下各可疑交易行为，不属于本案的可疑特点的是( )。
A、选择POS机商户多为”小规模”、“低扣率”商户。
B、商户多存在“一柜多机”现金。
C、账户交易频繁，资金分散转入，集中转出，日终余额较小。
D、商户短期内POS机刷卡笔数及金额较大，短期内频繁发生大量刷卡交易。
3.以下不属于商业银行在POS机业务风险控制中薄弱环节的是( )。
A、POS机业务的客户身份识别工作流于形式，未能及时发现POS机异地使用。
B、商业银行采取POS机和电话绑定及定期回访措施。
C、过度依赖系统筛选异常数据，被动地等待上级行、银联的风险提示。
D、对高风险业务岗位员工的反洗钱培训及管理薄弱，导致部分员工在利益驱动下，未能认真履行相关职责。
4.针对本案，下列反洗钱措施不适当的是( )。
A、对已布放的POS机可以适当放宽检查力度，必要进行定期回访
B、金融机构应贯彻“风险为本”理念，对POS机业务实施严格的客户身份识别措施，严把商户准入关。
C、对POS机业务的异常交易，应尽快建立起分析甄别程序，将POS机业务交易纳入反洗钱可疑数据分析范围。
D、加大对POS机业务的技术投入，减少其技术性风险，杜绝POS机移机、解码销售等现象。
第9题
的具体户名，请大堂工作人员帮忙核对确认，在此过程中工作人员发现该青年男子与杭某并不熟悉，在多次提醒客户给陌生人汇款存在的风险后，发现该客户神态慌张匆匆离开。事后经查杭某账户，发现在2016年5月22日至2017年4月6日，杭某账户共交易333笔，合计金额94994.75元。来账214笔，金额96220元，往账165笔，金额94994.75;来账交易金额呈现100元、200元、300元的规律，其中来账为百元整数倍的交易笔数为212笔，金额94800元。资金交易多通过ATM无卡存入，过半资金通过财付通支出，过半通过ATM取现转出，ATM的取现交易地为云南省昭通市镇雄县。资金快进快出，基本凌晨交易，账户不留余额。
1.本案中的可疑交易行为特点可认定为疑似( )洗钱行为。
A、诈骗洗钱
B、零包贩毒洗钱
C、集资洗钱
D、传销洗钱
2.从可疑交易识别分析角度看，以下各可疑交易行为，不属于本案的可疑特点的是( )。
A、账户分散使用，更换比较频繁
B、关联人员办理无卡ATM存款时往往不是很清楚对方账户户名
C、资金交易基本通过ATM、财付通交易
D、银行卡单向流入的资金多为百元的整数倍
3.针对本案中可疑交易行为，某银行应采取的措施错误的是( )。
A、分析杭某账户的资金交易情况
B、作重点可疑交易报告，上报至总行反洗钱部门
C、立即止付杭某账户，阻止其账户继续发生交易
D、总行反洗钱部分确定杭某可疑交易行为的立即报告当地人民银行
4.下项哪项不是重点可疑交易报告的基本要素( )。
A、银行业金融机构报告可疑交易基本情况表
B、银行业金融机构报告可疑交易逐笔明细
C、可疑交易情况报告
D、交易记录分析及洗钱风险评级表
第10题
承包经营保健品超市。他们抛出“每年返息12%，三年后返还本金”的诱饵，引诱40-70岁的中老年人以万元为单位投资入股。在短短9个月的时间里，重庆入股人员达450余人，加加公司在重庆筹集到1800万元“投资款”，股东存入投资款至指定账户后，资金迅速被转移，且每筹集到200万元资金就注册设立一个新公司，并相应开办新的保健品超市，经查，加加公司有严密的“分工”制度，所筹集资金的17%被公司7个级别的人员按照不同比例提取，每个业务员吸收一个投资人后，可从中提取8%的利润，层层分工，公司发起人陈某等利用筹资款，配置高级轿车、购买金银头饰、房产等，而加加公司在重庆承包经营的超市全部亏损，每个超市每月亏损约3万元，其销售商品的70%是向供货商赊欠而来，加加公司的运转完全依靠发展新“股东”筹集资金来维持，一旦资金链断裂，必将给广大股东造成极大的经济损失，并引发不安定事件。
1.本案中的可疑交易行为特点可认定为疑似( )洗钱行为。
A、诈骗洗钱
B、传销洗钱
C、集资洗钱
D、网络赌博洗钱
2.下列不属于加加公司筹集资金渠道或方式的是( )。
A、注册新的保健品公司和超市，吸收新的股东
B、管理者和业务员层层“提成”获利。
C、利用高额返息吸引股东入东，且以老年人为诱饵对象。
D、非法购买多人身份证件进行代理开户
3.下列哪项不属于加加公司的可疑交易行为的是( )。
A、汇款或存款客户具有明显的年龄特征。
B、每月由财务人员以网上银行批量代发保健品超市员工工资
C、高额返息，吸收股东，超出正常经营范畴。
D、公司正常业务经营水平低下，年年亏损，确仍不断扩张
4.下列关于本案中特殊年龄人群股东的特点，表述错误的是( )。
A、中老年人退休后空闲时间较多，有一定的储蓄和投资愿望
B、接触社会信息渠道狭窄，容易受利诱
C、缺乏防范意识且较为盲从
D、保健品超市的消费对象是中老年人
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