() 对市联社经营活动的合规性负管理责任。

市联社各职能部门，各基层信用社及员工有下列哪些情形的，应实施问责( )

A：贯彻落实市联社经营方针政策、规章制度以及各项决定不力的

B：无正当理由未能按期完成部署的工作任务而影响市联社工作整体推进的

C：向上级主管部门报告，弄虚作假、隐瞒真相的

D：员工违规操作，出现风险、遭到检查部门查处或被人举报的

问责实行( )原则。

A：过错责任原则

B：风险防范优先原则

C：有错必究原则

D：实事求是原则

定期审查应原则上每年进行( )，如遇法律法规及政策的重大变化，及时进行审查调整。

A：一次

B：二次

C：三次

D：四次

、授信基础管理的综合管理部门。

A：合规部门

B：风险管理部门

C：财务会计部门

D：信贷部门

下列哪些情形可以作为合规问责的信息来源( )

A：日常业务检查发现的问题

B：其他人员、组织提出的附有相关证据材料的举报、控告、申诉

C：新闻媒体和舆论监督的事实与建议

D：其他有关问责的信息来源

以下属于市场风险报告包括的内容的是( )

A：按业务、部门、地区和风险类别分别统计的市场风险头寸

B：按业务、部门、地区和风险类别分别计量的市场风险水平

C：市场风险头寸和市场风险水平的结构分析

D：市场风险识别、计量、监测和控制方法及程序的变更情况

E：市场风险限额的遵守情况，包括对超限额情况的处理。

按照《巴塞尔新资本协议》，下面各情况债务人被认为可能违约的( )。

A：在发生信贷关系后，由于信贷质量出现大幅度下降，银行冲销了贷款或计提了专项准备金

B：银行认定，除非采取追索措施如变现抵押品(如果存在的话)，借款人可能无法金额偿还对商业银行的债务

C：银行将贷款出售并相应承担了较大的经济损失

D：银行停止对贷款计息

E：债务人对商业银行的实质性债务逾期超过90天

对单一法人客户的财务状况进行分析时，企业财务比率分析主要( )

A：盈利能力分析

B：杠杆比率分析

C：现金流量分析

D：效率分析

E：流动比率分析

监事会作为监督机构对合规经营负有监督责任，下列哪( )项不是它应履行的职责。( )

A：监督理事会和高级管理层合规职责的履行情况

B：对引发重大合规风险的理事、高级管理层人员提出罢免建议

C：调查经营中的异常情况，并可要求合规负责人和合规部门协助

D：审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价

各单位(部门)( )是本单位合规信息报送工作的第一责任人。

A：会计主管

B：信用社主任

C：合规联络员

D：分社主任