《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》要求，商业银行应加强业务全流程管理，不断完善内控制度并提高制度执行力。培育全员合规风险()思想，建立有效的问责制度，严格责任追究。

业务知识和职业操守培训，提高员工对信贷风险的防控意识与( )。

A.自我保护意识

B.识别能力

C.管理能力

D.合规意识

测试、贷款质量迁徙分析等技术方法，加强信用风险监测预警，提高管理的( )，加强重点领域的风险防控。

A.针对性

B.有效性

C.科学性

D.精细化水平

的激励和引导作用，建立防控不良贷款长效机制。

A.薪酬体系

B.绩效考核

C.内控评价

D.责任追究

区域、重点行业和( )的风险情况，加强形势研判，制定合理的不良贷款年度“双控”目标。

A.重点客户

B.重点产品

C.重点类型

D.重点企业

属地监管原则，( )向监管机构报告落实风险防控责任情况。

A.不定期

B.定期

C.每半年

D.每季

构风险管理善和面临的主要问题，建立健全重大风险事件( )，及时采取有效措施，守好风险底线。

A.应急预案

B.处置流程

C.报告机制

D.管理体系

)，加大对无正常原因的个人客户或代理人频繁开户和销户、同一额度或者大额频繁转账、网银签约后迅速转账等可疑交易的监测力度。

A.可疑交易预警机制

B.大额存款账户滚动排查机制

C.银企对账机制

D.授权管理机制

具有大额资金转账功能的网银业务，应当与客户面签开通协议，提示客户妥善保管( )。

A.银行卡和存折

B.银行卡和密码

C.银行卡和网银安全工具

D.密码和网银安全工具

加强从业人员营销行为管理，充分尊重银行业消费者的( )。

A.知情权

B.自主选择权

C.个人金融信息安全权

D.以上三项都是

不持有金融牌照、完全无监管的信用中介机构，包括新型网络金融公司和( )等。

A.第三方理财机构

B.融资性担保公司

C.小额贷款公司

D.基金证券公司