存款在挂失前或挂失失效后已被他人支取，储蓄机构()。

现行银行结算账户管理办法中规定，银行为存款人开立银行结算账户时，应与存款人签订( )。

A、契约

B、合同

C、证明

D、银行结算账户管理协议

常见的信用风险主要包括 和结算风险。( )

A.外部欺诈

B.违约风险

C.法律风险

D.道德风险

下列哪一个叙述挂失与换折的风险表现是正确的?( )

A.授权审核

B.密码挂失

C.申请资料

D.他人解挂补折(单、卡)或支取

ATM终端对吞卡应提供打印交易凭证功能。吞卡后打印的交易凭证应注明 等相关字样。( )

A.交易成功

B.该卡暂由银行保存

C.交易失败

D.拒绝交易

下列属于洗单欺诈特征的：( )

A.基本为主动上门要求签约的商户

B.申请时自称是新成立的企业

C.出现过多的手输卡号交易。

D.被调单.退单的笔数和金额急剧增加

下列哪一个是柜员卡使用与保管的风险表现?( )

A.随意放置、他人保管、使用

B.卡实物未及时入屉库管理。

C.卡密码更换不及时

D.临时离岗未及时锁频

重要空白凭证领用与保管的风险防控措施是哪一个?( )

A.领用、保管专人负责，并定期进行岗位轮换

B.领用手续及时登记

C.入库、保管与交接清楚

印押的使用风险表现是哪一个?( )

A.不及时更换印章日期

B.密押机密码管理制度不完善

C.公章擅自带离工作场所使用，并未入库保管

D.印押使用范围、种类管理制度不清晰

下面哪些不是内部控制的内容:( )

A.内部控制环境

B.风险计量与控制

C.内部控制措施

D.信息交流与反馈

E.监督评价与纠正

F.风险识别与评估

修改客户信息风险的防控措施是哪一个?( )

A.客户身份识别

B.申请资料

C.授权复核

D.对修改客户信息业务检查