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收入型证券组合的主要功能是实现技资者()的最大化。
A.资本利得
B. 基本收益
C. 收益增长
D. 利润收入
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A.资本利得
B. 基本收益
C. 收益增长
D. 利润收入
第1题
下列证券组合中,通常投资于市政债券的是( )。
A: 避税型证券组合
B: 收入型证券组合
C: 增长型证券组合
D: 收入和增长混合型证券组合
第2题
案例分析题:
周梅(女)早年丧偶,担心自己去世后三个子女会因遗产分割产生纠纷,于是在2002 年3 月自己写了一份遗嘱,并到公证机关进行了公证;为防止三个子女不执行遗嘱,周梅在2002 年6 月重新写了一份遗嘱,并在其中指定让王律师充当遗嘱执行人,以监督遗嘱的执行。2003 年9 月,她无意中听到有理财规划师在为客户制定财产传承规划,便来到一家理财规划专业机构,就自己的财产传承事宜向专业的理财规划师咨询。
问题:
(1)周梅的两份遗嘱的效力如何界定?
正确答案:公证遗嘱与后写的遗嘱不冲突,则两个都有效;公证遗嘱与后写的遗嘱冲突,则公证遗嘱有效。
(2)评价一下王律师的介入对周梅财产传承愿望实现的意义。(5 分)
正确答案:王律师是周梅在遗嘱中指定的遗嘱执行人。
遗嘱执行人是为了保证遗嘱在遗嘱人死亡以后能得到认真切实的执行,由遗嘱人在遗嘱中指定一人或数人担任的。遗嘱执行人会负责按照遗嘱的内容对财产进行分割,解决遗嘱人“身后”出现的所有法律、财务等事务。还要负责遗产的规划、增值等事务,也会依委托人的个别需要而制定具体的执行计划,达到保存财产、避免浪费、执行遗嘱、监护子女等多样化目的。
但遗嘱执行人仅保管遗嘱,并不能处分遗产,遗产通常还是由继承人持有,遗产极容易受到侵吞,不仅容易在继承人之间产生纠纷,而且遗嘱人的遗嘱也得不到很好的执行。
(3)如果你是周梅的理财规划师,你会按照什么程序为其制定财产传承规划?(请将你对周梅财产传承规划提出的建议列入其中)(10 分)
第3题
银行在发行理财产品过程中都会介绍的与目标客户相关的信息包括( )。
A.客户风险承受能力
B.客户资产规模
C.产品发行地区
D.提前终止条件
E.销售起点金额
第4题
ETF基金的特点包括( )。
A.可以在交易所挂牌买卖
B.本质上是开放式基金
C.属于指数型基金
D.投资者只能用与指数对应的一篮子股票申购或者赎回
E.可以投资于境外资本市场
第5题
下列( )是从业人员的基本行为准则。
A.保守秘密
B.勤勉尽职
C.正直守信
D.专业胜任
E.信息披露
第6题
期货交易的风险管理制度包括( )。
A.保证金制度
B.当日无负债结算制度
C.涨跌停板制度
D.持仓限额和大户持仓报告制度
E.全额交易制度
第7题
执行理财规划方案的原则有( )
A.了解原则
B.诚信原则
C.连续性原则
D.公平原则
E.勤勉尽职原则
第8题
属于成长型基金与收入型基金差异的是( )。
A.投资目标不同
B.投资工具不同
C.资金分布不同
D.投资者地位不同
E.收益分配政策不同
第9题
下列对投资基金销售业务描述,正确的有( )。
A.未与基管理人签订书面代销协议的,代销机构不得办理基金销售
B.代销机构经批准可以委托其他机构代为办理基金的销售
C.基金管理人对代销机构的基金销售业务负有检查、监督的义务
D.基金管理人应审查代销机构使用的宣传材料,并对材料内容负责
E.代销机构应当在有证券投资基金托管业务资格的商业银行开立与基金销售有关的账户,并由基金管理人
对账户内的资金进行监督
第10题
商业银行在中国境内不得( ),但国家另有规定的除外。
A.经营证券业务
B.从事信托投资
C.向非自用不动产投资
D.向非银行金融机构和企业投资
E.代理买卖外汇
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