人民银行反洗钱处在对某商业银行进行反洗钱专项检查时发现,一些账户一年多未发生收付活动、未
第1题
对公人民币存款账户业务关系终止,销户前客户身份识别要点有哪些方面?()
A、开户银行须与客户核对账户余额,收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证,客户未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的,应要求启其具有关证明造成损失的,由其自行承担责任。
B、若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户,则网点应在完成销户的同时,向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况,以履行可疑交易持续监控职责。
C、一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户,开户银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续,逾期视同自愿销户。未划转款项列入久悬未取专户管理。
D、对先前获得的客户身份资料不完整的,要求客户补充完整,对先前获得的客户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的,要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件。
第2题
外汇贷款类业务终止环节的客户身份识别主体包括?()
A、银行营业网点经办人员
B、国际业务结算人员
C、客户经理
D、经营部门负责人及其他相关业务人员
第3题
若代理人代对公客户办理终止外汇贷款类业务,银行应审核:()
A、法人代表的授权书
B、法人代表的身份证明文件
C、代理人身份证明文件
D、自然人出示身份证的,只需网点经办人员核对身份证照片与来人是否相符即可。
第4题
人民币贷款类业务终止环节,客户身份识别有哪些要点?()
A、销户时,对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的,银行应调查其还款资金来源,是否存在可疑情况。
B、销户时,对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的,银行应调查还贷资金来源于借款人的权属关系。
C、销户时,有其他单位或他人代办分期还款的,应注意待查贷款是否被挪用
D、销户后,银行可将客户销户资料一并销毁
第5题
银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点?()
A、对大额取现销户的,须在可疑交易报告中注明取现销户。
B、对大额转账销户的,在可疑交易报告中不必填写交易对手信息。
C、对由代理人办理销户的,应核对代理人的有效身份证件,有效身份证件如为身份证,应通过联网核查公民身份信息系统进行核查。
D、销户后,银行应该规定将客户销户资料归档保存。
第6题
对公人民币存款账户业务关系终止的原因有哪些?()
A、单位因撤并、解散需终止的
B、单位因宣告破产或关闭原因终止的
C、注销、被吊销营业执照的
D、因迁址等需要变更开户银行的
第7题
个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员?()
A、银行营业网点经办人员
B、客户经理
C、经营部门负责人
D、其他相关业务人员
第8题
客户办理销户前,银行应确定哪些信息()
A、要求客户提交销户申请书,了解销户理由的合理性
B、若为信贷客户,需确认贷款是否已偿还完毕
C、若该账户为一直关注的可疑账户,应完成最后一笔该客户交易的录入,以履行可疑交易持续监控职责。
D、涉及可疑交易的,是否已上报。
第9题
对公人民币存款账户业务关系终止,客户身份识别有哪些要点?()
A、是大额取现销户的,银行须在可疑交易报告中注明取现销户;是大额转账销户的,可疑交易须完整填写交易对手信息,以记录销户后的资金流向 。
B、银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章,同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日内,向人民银行报告。
C、未获工商行政管理部门核准登记注册验资户,出资人以现金方式存入的,需提取现金销户的,应出具缴存现金时的现金缴款单原件及有效身份证件,如为业务代办人,需记录代办人信息;以转账存入的,资金应退还给原汇款人账户。
D、销户后,银行应按规定将客户销户资料归档保存。
第10题
对公人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别对象有哪些?()
A、银行营业网点经办人员
B、银行客户经理
C、客户
D、代理人
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