是“青海格尔木农村信用社集体撤销事件”风险的主要诱因。A．违规操作B．股东恶意抽逃资金C．信

根据“海南发展银行倒闭事件”案例，不良贷款带来的信用风险在海南发展银行兼并多家诚信社后便转嫁给了海南发展银行。与国外先进银行相比，长期以来我国商业银行由于公司治理内在缺陷等深层次的问题，商业银行对信用风险的管理存在不足。下列关于我国商业银行信用风险管理表述不正确的是( )。

A．股份制银行整体的风险偏好决定于全体股东

B．风险管理组织架构的独立性是风险政策良好实行的基础

C．信用风险的度量可以依靠国外的历史数据

D．信用风险文化的建立需要风险管理部门和业务部门的沟通

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在“四川长虹Apex事件”案例中，对于没有进大型连锁零售商，即没有参与保理的货物，Apex将向长虹提供支票担保。下列关于信用证和买方支票担保的说法不正确的是( )。

A．采用信用证的话，银行将承担支付责任

B．买方支票担保的有效性，取决于买方的信用

C．采用买方支票担保，银行也将承担支付责任

D．买亢支票担保的有效性，还取决于买方在银行的资金账户状况

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关于“广东国际信托投资公司破产事件”案例，操作风险是广东国际投资公司破产的重要原因。操作风险的管理包含两个核心内容：管理操作风险的主体和管理操作风险的一般框架。下列关于操作风险管理框架的基本构成要素说法正确的是( )。

A．良好的运营管理过程是公司进行有效风险管理的前提和基础

B．为方便统一管理，风险管理政策仅应存在于一个层次上，即统一的风险管理核心机构

C．一个企业的文化可以创造也可以破坏其风险管理框架、策略

D．以上答案都正确

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在“南方证券事件”案例，“麦科特欺诈发行上市”事件之后，南方证券一直做得不错的承销业务也急转而下，风光不再。下列选项中属于承销业务的证券发行与推介阶段的主要风险点的是( )。

A．项目核心人员携带项目跳槽

B．对发行人过度包装、共同违规，内核过程流于形式

C．发行人中途变更承销商和上市推介人，提供虚假信息或泄露、遗漏信息

D．发行过程中不按照程序操作，分销商未能完成分销额度

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