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[主观题]

转账交易中,转账接收机构,对由于柜面受理人员操作错误、以及持卡人账户冻结、注销等无法入账情形引起的资金长款,经核实后可以使用()交易将款项退还转账交易的转出卡发卡机构。

转账交易中,转账接收机构,对由于柜面受理人员操作错误、以及持卡人账户冻结、注销等无法入账情形引起的资金长款,经核实后可以使用()交易将款项退还转账交易的转出卡发卡机构。

A.一次退单

B.请款

C.查询查复

D.贷记调整

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第1题

存款交易中受理机构柜面人员操作错误引起的资金长款,经核实后存入卡发卡机构可使用()交易将款项退还存款交易的受理机构。
存款交易中受理机构柜面人员操作错误引起的资金长款,经核实后存入卡发卡机构可使用()交易将款项退还存款交易的受理机构。

A.一次退单

B.请款

C.查询查复

D.贷记调整

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第2题

对存款业务,由于持卡人账户信息错误等原因造成无法向持卡人入账的,受理机构收到发卡机构主动退返差错交易后()个工作日内联系原客户退还款项。
对存款业务,由于持卡人账户信息错误等原因造成无法向持卡人入账的,受理机构收到发卡机构主动退返差错交易后()个工作日内联系原客户退还款项。

A.1

B.2

C.3

D.5

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第3题

关于信通卡客户申请开通“农信村村通”转账业务叙述错误的是()

A.柜员受理客户申请后,核实是否符合开通“农信村村通”转账业务要求

B.持卡人取消该转账服务时,柜员可通过注销交易完成。如客户注销此交易后不允许继续再开通

C.审核通过后,柜员为申请人办理“农信村村通”转账开通业务。通过核心系统柜面“卡管理业务”——“借记卡业务”——“EPOS自助转账维护”交易

D.“农信村村通”转账业务开通成功后,如信息有变更,柜员可对转账已开通业务信息进行修改

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第4题

受理机构开展无卡自助存款业务应使用()验证方式。
受理机构开展无卡自助存款业务应使用()验证方式。

A.受理端在无卡存款、无转入卡转账交易中同时上送收款人卡号、收款人姓名,发卡机构在验证一致后进行入账处理

B.受理端在无卡存款、无转入卡转账交易中同时上送收款人卡号、收款人姓名,发卡机构先行入账,如有疑问提交差错处理。

C.受理端先发起账户验证交易,交易中仅提交收款人卡号,发卡机构验证结果中返回持卡人部分姓名信息,客户确认相符后,受理端发起交易

D.受理端先发起账户验证交易,并提交收款人卡号、收款人姓名,发卡机构返回验证成功后,受理端发起交易。

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第5题

收款机构因收款银联卡账户异常或入账信息不匹配等原因无法为收款银联卡完成入账的,应及时通过()返还交易资金。
收款机构因收款银联卡账户异常或入账信息不匹配等原因无法为收款银联卡完成入账的,应及时通过()返还交易资金。

A.贷记交易

B.贷记调整交易

C.转账交易

D.退货交易

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第6题

对于现金业务和转账业务,下列关于确认查询交易的提交机构和接收机构的描述正确的是()。
对于现金业务和转账业务,下列关于确认查询交易的提交机构和接收机构的描述正确的是()。

A.对于存款交易,确认查询交易的提交机构是指存款交易的接收机构、确认查询交易的接收机构是指存款交易的受理机构

B.对于存款交易,确认查询交易的提交机构是指存款交易的存入机构、确认查询交易的接收机构是指存款交易的受理机构

C.对于存款交易,确认查询交易的提交机构是指存款交易的受理机构、确认查询交易的接收机构是指存款交易的接收机构

D.对于转账交易,确认查询交易的提交机构是指转账交易的接收机构、确认查询交易的接收机构是指转账交易的受理机构

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第7题

贩毒洗钱账户资金交易整体呈现“分散存入、集中转出或取现”,主要交易方式是()。

A.柜面存取现

B.柜面转账汇款

C.ATM存期现

D.手机银行、网银转账汇款

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第8题

根据人行“261”号文件要求,关于转账管理,以下说法正确的是()

A.应向存款人提供实时到账、普通到账、次日到账等多种转账方式

B.个人通过自助柜员机转账的,发卡行在受理24小时后办理资金转账

C.银行在为存款人开通非柜面转账业务时,应当与存款人签订协议,约定非柜面渠道向非同名银行账户和支付账户转账的日累计限额、笔数和年累计限额等

D.除向本人同行账户转账外,银行为个人办理非柜面转账业务,单日累计金额超过5万元的,应当采用数字证书或者电子签名等安全可靠的支付指令验证方式

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第9题

受理机构对()元(含)以上的取现、转账交易可将取现、转账转出持卡人的身份证件号码和/或姓名信息提交取现卡、转账转出卡发卡机构核对。
受理机构对()元(含)以上的取现、转账交易可将取现、转账转出持卡人的身份证件号码和/或姓名信息提交取现卡、转账转出卡发卡机构核对。

A.3万

B.5万

C.7万

D.10万

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第10题

下列关于贷记卡脱机还款和脱机过渡转入的说法,错误的是()。

A.柜员在无法办理现金存款(4212)交易时,可通过脱机还款为持卡人办理贷现金还款

B.柜员在无法办理贷记卡转账存款(4210)交易时,可通过脱机过渡转入为持卡人办理转账存款

C.脱机还款实时调整贷记卡账户可用额度

D.脱机过渡转入不实时调整贷记卡账户额度

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