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[单选题]

客户经理应持续关注客户CCS等级,如等级上升为高风险客户,应()

A.终止账户服务

B.关闭非柜面渠道

C.暂停账户服务

D.暂停非柜面渠道

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第1题

开立单位结算账户时,客户经理需提供《对公客户尽职调查表》。如存在以下哪些情况的 ,客户经理还需提供《对公客户加强型尽职调查表》()

A.CCS等级高风险客户

B.法定代表人对开户目的不明确的客户开户

C.异地客户

D.外国政要控制的对公客户

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第2题

金融机构划分客户风险等级时应考虑哪些因素,并在持续关注的基础上,适时调整客户洗钱风险等级()

A.地域

B.业务

C.行业

D.客户是否为外国政要

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第3题

各分公司应定期审核、更新客户的基本信息,持续关注客户的日常经营活动和交易情况,根据客户洗钱风险等级评定依据的变化情况适时调整风险等级。()
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第4题

受理业务时报错“您的账户已被暂停,请到柜面办理。”的原因是()。

A.客户为高风险客户,CCS等级为一级

B.防电信诈骗黑名单客户

C.多人使用同一手机号

D.客户为高风险客户,CCS等级为二级

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第5题

各级机构应综合考虑客户()四类基本要素,以客户为单位合理确定其洗钱风险等级,并在持续关注的基础上,适时调整风险等级。

A.特性

B.地域

C.业务

D.行业(含职业)

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第6题

金融机构应按照客户的特点或者账户的属性,并考虑()、客户是否为外国政要等因素,划分风险等级,并在持续关注的基础上,适时调整风险等级

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第7题

金融机构应按照客户的特点或者账户的属性,并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素,划分客户服务等级,并在持续关注的基础上,适时调整风险等级()
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第8题

各级经营机构应根据客户的洗钱风险等级,定期审核、更新客户的身份基本信息,持续关注客户的日常经营活动和交易情况。对高风险等级的客户,至少()审核一次;对中、低风险等级的客户至少()审核一次

A.每年;每两年

B.每月;每半年

C.每季度;每年

D.每月;每季度

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第9题

在超级柜台办理业务时,下列()情形,系统将予以自动拒绝。

A.持卡人身份证有效期过期、未满16周岁

B.客户身份证姓名与系统姓名不一致

C.属于“多人使用同一手机号”的重点关注客户

D.客户CCS客户风险等级为一级或二级

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第10题

客户经理绩效薪酬上限为()

A.上不封顶

B.最高为行员等级薪酬2倍

C.最高为行员等级薪酬

D.最高为行员等级薪酬的1.2倍

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第11题

在使用CIIS系统过程中,如CIIS系统提示某客户等级为“禁入类”或“关注类”,应委婉予以拒贷,不允许告知客户拒贷信息来源。()
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