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[多选题]

关于风险承受能力评估工作,以下做法正确的是()

A.超过6个月未进行风险承受能力评估的客户,再次购买理财产品时,应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估

B.发生可能影响自身风险承受能力情况的客户,再次购买理财产品时,应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估

C.风险承受能力评估结果应当由客户签名确认

D.客户未进行评估,商业银行不得再次向其销售理财产品

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第1题

风险承受能力评估超过有效期或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户,再次购买理财产品时,应当在()或()完成风险承受能力评估,评估结果应当由客户签名确认;未进行评估,商业银行不得再次向其销售理财产品。

A.网上银行

B.本行任一营业网点柜面

C.总行营业部柜面

D.理财签约网点柜面

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第2题

按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定,商业银行应当定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估。超过一年未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户,再次购买理财产品时,应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估,评估结果应当由客户签名确认;未进行评估,商业银行不得再次向其销售理财产品()
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第3题

超过()未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户,再次购买理财产品时,应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估

A.半年

B.8个月

C.3个月

D.一年

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第4题

《商业银行理财产品销售管理办法》规定,商业银行应当定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估。超过()未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户,再次购买理财产品时,应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估,评估结果应当由客户签名确认

A.1年

B.2年

C.3年

D.半年

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第5题

需要重新风险测评的情况为()。

A.客户风险承受能力发生变化,主动要求重新风评

B.超出风险评估有效期

C.客户再次购买理财产品

D.客户再次购买风险等级小于或等于其风险承受能力的理财产品

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第6题

以下关于理财产品非机构投资者风险承受能力评估的说法错误的是()

A.投资者首次购买商业银行自营理财产品前,应到本行网点进行风险承受能力评估

B.商业银行应当制定本行统一的投资者风险承受能力评估书

C.商业银行应当定期或不定期地在本行网点或采用网上银行方式对投资者进行风险承受能力持续评估

D.银行理财子公司销售理财产品的,应当在投资者首次购买理财产品前到代销网点进行风险承受能力评估

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第7题

不得向符合以下条件的个人客户销售个人理财产品()。

A.客户风险承受能力高于产品风险评级

B.客户不认可评估结果

C.评估结果已失效且未重新评估

D.客户不愿进行风险承受能力评估

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第8题

商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估。风险承受能力评估依据至少应当包括_____,______,______,________,_________,________流动性要求、风险认识以及风险损失承受程度等

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第9题

在购买理财产品时,客户应该配合银行人员做好自身的_____,合理定位自身的风险承受能力?

A.征信评估

B.风险能力评估

C.资产评估

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第10题

商业银行应当在客户首次购买理财产品前在农商银行网点进行风险承受能力评估,风险承受能力评估依据主要包括()

A.投资者年龄

B.财务状况

C.投资经验

D.投资目的

E.收益预期

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第11题

商业银行对超过60岁(含)的客户进行风险承受能力评估时,应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。商业银行完成客户风险承受能力评估后应当将风险承受能力评估结果告知客户,由客户签名确认后留存。()
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