根据《沃尔夫斯堡私人银行反洗钱原则》，在与信托机构建立业务关系时，金融机构应对哪三方进行尽职调查（)

A.当授权签字人不是律师或会计师，对资金的来源和授权签字人的财富需要进行尽职调查

B.当对所有授权签字人的尽职调查都圆满完成时，负责的私人银行业者可以降低对账户持有人或受益所有人的尽职调查

C.负责的银行业者必须获得用来支持授权签字人有权代表账户持有者的文件(例如委托书)

D.负责的私人银行业者必须确定账户一般权利持有者的身份(例如账户的签字人)和验证那个身份

A.与金融机构建立或开展了代理行、信托等高风险业务关系

B.由非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理客户与金融机构建立业务关系

C.拒绝配合金融机构客户尽职调查工作

D.涉及可疑交易报告

A.涉及可疑交易报告

B.拒绝配合金融机构客户尽职调查工作

C.与金融机构建立或开展了代理行、信托等高风险业务关系

D.由非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理客户与金融机构建立业务关系

B、当中间人代客户管理资产，并且是银行账户持有人，但是中间人并没有像银行那样进行尽职调查，那么银行需要对中间人的客户进行尽职调查

C、当中间人代客户管理资产，并且为客户在银行开户，该中间人是受类似法规约束的金融机构，那么银行需要对中间人的客户进行尽职调查

D、当中间人介绍客户给银行，银行必须获得该客户的相关信息，就像是银行自己获取的客户一样

A.信托业务体现多边信用关系.银行业务体现双边信用关系

B.信托机构发挥间接融资的作用.银行发挥直接融资的作用

C.信托业务的意旨主体是委托人.银行业务的意旨主体是银行

D.信托机构主要发挥财务管理职能.银行的主要职能是融通资金

A.应对受益人

B.可选择对受益人

C.无须对受益人

D.对非法定受益人的受益人

A.财产保险

B.信托

C.财产保险及信托

D.财产保险、信托及其他金融业务

A、对主要受益所有人进行询问以及采取适当尽职调查

B、将披露的董事作为主要受益所有人并且只对他们进行适当尽职调查

C、就特拉华州法律与澳大利亚法律是否冲突向银行法律顾问咨询

D、不能依据独立公共注册薄拒绝客户作为主要受益所有人