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[多选题]
银企余额对账实施分层管理。根据()等条件,将账户分为重点对账账户和一般对账账户2种,设置不同对账周期,进行分层对账。
A.账户余额
B.业务发生频率
C.风险程度
D.客户重要性
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A.账户余额
B.业务发生频率
C.风险程度
D.客户重要性
第2题
A.零余额账户
B.非重点账户按季进行对账(两次对账周期不得超过三个月)
C.小额账户按半年进行对账(两次对账周期不得超过六个月)
D.久悬户可不进行余额对账
第3题
A.重点账户的对账周期不超过一个季度,其中,日均存款500万元以上的,按月对账
B.普通账户的对账按季进行
C.其他账户每年至少核对一次
D.特殊账户的对账,根据账户的性质区别管理
第7题
A.余额对账是指向开户单位发放仅反映某一时点账户余额的对账单,开户单位凭以核对账务,但无需将对账结果反馈至本行的对账方式。
B.纸质对账单可通过营业机构柜面发送。
C.余额对账频率应每年至少一次,其中重点账户的余额对账频率至少每半年一次。
D.明细账对账频率由开户行与客户约定。
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