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[主观题]

移动展业违规开户风险防控措施有哪些()?

A.网点外出至企业前应严格审核需进行展业的企业情况,若展业开卡用于代发工资,后续应跟踪代发事宜。同时,网点应在展批量业开户后按一定比例对客户进行回访,询问用卡情况、是否出于本人真实意愿开户

B.展业开卡时应双人复核,核对客户相关信息

C.网点开展展业的时候应确保开立的卡出于客户真实意愿,避免我行开立的卡被不法分子用于非法用途

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第1题

移动展业尾箱及单证交接流程不合规带来的风险隐患防控措施有哪些()?

A.移动展业外出使用的实物尾箱应符合安保要求,尾箱要双人双锁,眼同开启及封装,尾箱领用必须严格遵循隔日交叉领用原则

B.双人办理,移动展业尾箱请领凭证时应展业双人眼同请领,清点无误后在登记簿上进行登记,双人眼同锁入展业尾箱

C.详细记录,重要单证登记簿应能准确记录本网点开展的移动展业业务日期、出/入网点重要单证的品种及数量、领用人信息等

D.外出展业使用过程中应注意空白凭证的安全,应将凭证锁在尾箱中,开卡时再单张取出使用,以防被盗或丢失

E.移动展业实物尾箱领用交接要按制度进行,展业尾箱请领的单证要严格实行领用人负责制,即谁领用、谁登记,谁使用、谁交回,不得中途进行交接

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第2题

移动展业外出时未全程双人在岗带来的风险隐患防控措施有哪些()?

A.明确制度,展业外出使用时要全程双人在岗,施行全程双人负责制,即“谁带出,谁负责,谁交回”

B.双人复核,展业机具办理的业务要双人复核

C.展业过程中要全程双人在岗,相互起到制约作用,避免因单人操作发生的道德风险

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第3题

移动展业机具在途及外出展业时风险防范措施有哪些()?
A.采用专车专送的方式,将展业机具及业务人员送至目的地

B.进行移动展业时,应尽量选择机关、企业、学校、社区等内部场地,提前做好对展业场地的勘探,关注场地安全,防止非法安装的摄像头窃取客户的密码,同时,客户现场办理业务时需要一定的安全空间

C.选址应注意设备安全及网络因素,严禁使用外部无线网络进行展业机具操作

D.网点在开展移动展业时,应切实考虑机具使用过程中的安全性及防范客户密码被盗的风险

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第4题

移动展业内部交接保管流程不合规带来的风险隐患防控措施有哪些()?
A.上锁保管,明确移动展业应在营业网点现金区监控范围内的专柜上锁保管

B.建立交接保管登记簿,在营业网点内部设立移动展业《交接保管登记簿》,当发生保管人休假或展业机具需带出时,及时交接机具填写登记簿,明确责任

C.移动展业机具在不同营业机构间交接时,要在监控范围内交接,移动展业机具在管理机构与营业机构间交接时,营业机构要双人与管理机构进行交接。除了做好内部登记外,要设计不同机构间交接的申请表格式,一式双份,双方各执一份留档

D.检查人员在对移动展业进行检查时,应先从后台调取网点展业机具的签到、交易数据,与网点登记簿进行核对,重点关注未在登记簿上登记的展业交接记录,检查交接带出流程是否符合制度要求

E.营业网点要做好移动展业机具的保管,严禁无关人员接触展业机具,机具带离网点时要做好交接登记,不同机构间交接时应能明确交接责任,做好存档备份

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第5题

移动展业使用时间不受网点营业时间限制,按照业务需要进行办理。()
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第6题

移动展业尾箱不得放置本外币现金、贵金属、有价证券、业务印章及与移动展业业务无关的重要单证()
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第7题

移动展业每笔任务单结束后()日之内将移动展业尾箱中全部重要单证上缴。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

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第8题

营业主管可将机构主尾箱交由移动展业人员带离柜面。营业主管可随意分配移动展业尾箱。()
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第9题

批量开卡后,必须提醒客户在柜面.移动展业.I.TM等渠道,通过()激活卡后,才能办理交易。

A.存款

B.修改密码

C.挂失

D.换卡

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第10题

以下有关移动展业重要单证管理说法不正确的是()。
A、业务办理过程中发现重要单证丢失,移动展业柜员应在完成当日业务办理后,返回营业机构向营业主管和支行长报告

B、业务办理过程中,因填制错误、污染等原因导致重要单证作废的,不得手工填制、重打、补打,应双人复核后在系统内进行作废处理,并按要求进行剪角,在营业终了返回网点后将作废重要单证实物上交稽核

C、移动展业使用的重要单证应严格实行领用人负责制,即谁领用、谁登记,谁使用

D、移动展业使用的重要单证带高柜面时应双人眼同放入尾箱保管,双人双锁,谁交回,不得进行交接

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