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[多选题]

客户有外司保单怎么办()

A.只整理本司的就可以了

B.拿着保单念

C.不理会

D.用保单AI管家

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第1题

引导、建议、暗示客户将已购保单(我司或其他保险公司)办理保单中止/退保等()

A.开除并追究相关法律责任

B.++不区分订单状态

C.+

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第2题

保险公司所用的客户关系管理(CRM)系统的一个特点是该系统通常()。

A.只注重现有的保单持有人,不注重举绩者

B.除了为现有保单提供服务外,还能确定其他保单产品的预期购买者

C.不考虑客户的人口统计讯息,也不考虑客户是否使保险公司盈利

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第3题

下列哪种活动属于“保单复效”范畴的客户服务活动()。

A.客户服务代表计算保单的成本基础和现金退保净值,以确定保单所有人在将该保单与类似保单进行替换时是否要缴税

B.客户服务代表通知保单所有人保单条款已经生效现金价值可以自动用于支付到期的保费

C.客户服务代表向保单添加修订条款,以增加保单应付的保险金

D.在保单所有人的要求下,客户服务代表取消了保单并付给保单所有人现金价值

E.客户服务代表计算保单所有人在使失效的保单复效前必须支付的积欠保费

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第4题

下列关于保单贷款的介绍,错误的是()。
A.客户告知自己的经济不允许,LP告知客户这一点你不用担心,我们这个保单有保单贷款功能,急用钱就把合同拿到贷款公司去做保单贷款,抵押给贷款公司可以贷出所交保费的10到30倍金额拿来用

B.客户询问这个保险中间急需用钱了,能不能拿出来用?LP告知:如果您需要用钱,经保司审核同意后,可以办理保单贷款。申请贷款时最高不得超过保单当时现金价值的80%,每次贷款期限最长不超过180天,贷款本金及利息在贷款到期时一并归还

C.LP告知客户:您交了一年两年后,需要用钱了,可以把保费现金价值的80%取出来用,179天还进去,181天再取出来,根据您的需要灵活使用,没有限制,非常方便

D.LP告知客户:您交了一段时间,资金紧张了,可以申请保单贷款,取出现金价值的80%,比如交1万,您可以取出8000来用

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第5题

以下()因素不是保单列表不全的原因

A.用户保单信息不一致,导致同一客户名下有保单遗漏

B.用户的保单信息在同步时被遗漏

C.保单已挂失

D.新买的保单,还没有进行回执核销

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第6题

面向客户的续期相关通知项目有()。

A.续期交费提醒

B.续期保费催交通知

C.保单交费成功通知

D.保单失效通知

E.保单永久失效通知

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第7题

NCD查询时间区间规则是()。
NCD查询时间区间规则是()。

A、结案时间在“上张保单”投保查询时至“本保单”投保查询时间(包含)之间的赔付情况

B、结案时间在“上张保单”起保日期至“本保单”投保查询时间(包含)之间的赔付情况

C、结案时间在“上张保单”起保日期至“上张保单”终保日期之间的赔付情况

D、按“上张保单”签单日期至“本保单”起保日期之间的赔付率情况

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第8题

保单认证成功,但是无法加油成功,以下原因判断正确的是()

A.保单可能超期未缴

B.保单信息可能录入错误

C.客户负债高

D.保单可能不符合条件

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第9题

递送保单前一定要检查保单是否有错误,主要检查()

A.客户姓名、性别

B.客户电话号码

C.客户家庭成员

D.客户身高

E.保险金额

F.投保种类

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第10题

无赔款优待系数的计算依据是什么?()

A.车险信息平台查找结案时间在“上张保单”结案查询时至“本保单”投保查询时间(包含)之间的赔付情况

B.车险信息平台查找结案时间在“上张保单”投保查询时至“本保单”投保查询时间(包含)之间的赔付情况

C.车险信息平台查找结案时间在“上张保单”终止日期至“本保单”投保查询时间(包含)之间的赔付情况

D.车险信息平台查找结案时间在“上张保单”投保日期时至“本保单”投保时间(包含)之间的赔付情况

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第11题

新一代个人保全平台对于客户资料变更的处理方法,以下说法错误的是()

A.对于失效、永久失效一年内的保单,不波及费用变动

B.短险保单,客户年龄变更,当期保费不变,从下一期保费开始按变更后客户信息计算保费

C.已进行过养老金首期申领的保单,不涉及费用的变动

D.集团保单被保险人年龄变更在3岁以内,维持原保单要约

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