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[多选题]

信用风险主管部门的职责应包括()

A.设计和实施内部评级体系,负责或参与评级模型的开发、选择和推广,对评级过程中使用的模型承担监控责任,并对模型的日常检查和持续优化承担最终责任。

B.检查评级标准,检查评级定义的实施情况,定期向高级管理层报送有关内部评级体系运行表现的专门报告。

C.检查并记录评级过程变化及原因,分析并记录评级推翻和产生特例的原因。

D.组织开展压力测试,参与内部评级体系的验证。

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第1题

高级管理层是农业银行内部评级体系的最高执行层,主要职责包括()。
高级管理层是农业银行内部评级体系的最高执行层,主要职责包括()。

A.明确相关部门或人员的职责,制定并实施有效的工作督办机制

B.评估内部评级体系及相关支持体系的适用性和有效性,测试内部评级结果的可靠性

C.负责审批并落实客户信用等级评定工作的工具、标准、制度和系统

D.配备充足的资源以满足开发、推广、运行和维护客户评级体系的需要

E.监测评级体系的表现及风险预测能力,定期听取关于评级体系表现及改进情况的汇报

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第2题

信贷管理部门在评级工作中的职责是()。
信贷管理部门在评级工作中的职责是()。

A.设计和实施内部评级体系,制定和修订客户评级制度

B.负责审核评级业务

C.检查并分析评级产生较大幅度迁徙的原因,分析评级推翻和评级例外事项的原因,并做好相关文档记录

D.制定年度评级工作计划、组织评级审核、督促及时更新评级

E.撰写内部评级相关分析报告

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第3题

商业银行高级管理层负责()。

A.有关新资本协议准备工作方案的设计及组织实施

B.深入了解内部评级体系、风险计量模型的实际运作

C.维护风险管理体系正常运转

D.对实施准备情况进行监督

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第4题

关于非零售客户评级方式,表述正确的是()

A.依据评级方法的不同,农业银行非零售客户信用等级评定分为“模型评级”、“分池评级”和“专家评级”三种方式

B.对同一类客户不能选用两种评级方式进行评级

C.对满足“分池评级”条件的所有客户,可以选择“分池评级”,也可以选择“模型评级”方式进行评级,但两种方式只能选择一种

D.若选用“模型评级”方式,应首先向总行进行申请核准,且在获得批准后,可再退回应用“分池评级”的方式

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第5题

在内评体系的模型搭建过程,评级模型层面的验证包含()等方面。

A.模型区分能力

B.模型准确性和审慎性

C.模型稳定性

D.评级分布集中度

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第6题

客户评级操作出现()等情况,应及时重新评级

A.评级模型选择错误

B.基础数据录入错误

C.评级流程提交错误

D.客户对被评级结果不满意

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第7题

内部评级体系验证的流程和结果应得到独立于验证设计和实施部门之外的部门审阅()
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第8题

信用评级行业主管部门职责包括:()。

A.研究起草信用评级相关法律法规草案

B.拟定信用评级业发展战略、规划和政策

C.制定信用评级机构的准入原则和基本规范

D.研究制定信用评级业对外开放政策

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第9题

信用评级机构应当披露下列基本信息:()

A.机构基本情况、经营范围

B.股东及其出资额、出资比例

C.评级质量内部控制制度

D.评级符号、评级方法和评级模型

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第10题

信用评级机构未按规定办理信用评级从业人员备案的,由信用评级行业主管部门或者其省一级派出机构对信用评级机构处该评级从业人员未备案期间参与的评级业务收入()的罚款。

A.0.2

B.0.3

C.0.5

D.0.7

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