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[主观题]

互联网金融从业机构在与客户建立业务关系或者开展法律法规、规章、规范性文件和行业规则规定的特定类型交易时,应当履行客户身份识别程序的是()

A.了解并采取合理措施获取客户与其建立业务关系或者进行交易的目的和意图。

B.核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件,或者按照法律法规、规章、规范性文件和行业规则要求客户提供资料并通过合法、安全、可信的渠道取得客户身份确认信息,识别客户、账户持有人及交易操作人员的身份。

C.按照法律法规、规章、规范性文件和行业规则通过合法、安全且信息来源独立的外部渠道验证客户、账户持有人及交易操作人员的身份信息,并确保外部渠道反馈的验证信息与被验证信息之间具有一致性和唯一对应性。

D.按照法律法规、规章、规范性文件和行业规则登记并保存客户、账户持有人及交易操作人员的身份基本信息。

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第1题

互联网金融从业机构在与客户建立业务关系或者开展行业规则规定的特定类型交易时,应当履行客户身份识别程序,以下说法错误的是()
互联网金融从业机构在与客户建立业务关系或者开展行业规则规定的特定类型交易时,应当履行客户身份识别程序,以下说法错误的是()

A、了解并采取合理措施获取客户与其建立业务关系或者进行交易的目的和意图。

B、核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件,或者按照法律法规、规章、规范性文件和行业规则要求客户提供资料并通过合法、安全、可信的渠道取得客户身份确认信息,识别客户、账户持有人及交易操作人员的身份

C、按照法律法规、规章、规范性文件和行业规则通过合法、安全且信息来源独立的外部渠道验证客户、账户持有人及交易操作人员的身份信息,并确保外部渠道反馈的验证信息与被验证信息之间具有一致性和唯一对应性

D、按照法律法规、规章、规范性文件和行业规则登记并保存客户基本信息。

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第2题

互联网金融从业机构应当针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易采取合理措施,了解建立业务关系的目的和意图,了解非自然人客户的受益所有人情况,了解自然人客户的交易是否为本人操作和交易的()。
互联网金融从业机构应当针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易采取合理措施,了解建立业务关系的目的和意图,了解非自然人客户的受益所有人情况,了解自然人客户的交易是否为本人操作和交易的()。

A、受益权人

B、实际受益人

C、最终受益人

D、实际控制人

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第3题

按照法律法规、规章、规范性文件和行业规则通过合法、安全且信息来源独立的外部渠道验证客户、账户持有人及交易操作人员的身份信息,并确保外部渠道反馈的验证信息与被验证信息之间具有一致性和唯一对应性。()
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第4题

与非自然人客户建立业务关系时已开展客户身份识别的,在业务关系存续期间,义务机构采取持续的客户身份识别措施或者重新识别客户身份的,不再同时开展受益所有人身份识别工作()
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第5题

中国互联网金融协会按照()、国务院有关金融监督管理机构关于从业机构履行反洗钱和反恐怖融资义务的规定,协调其他行业自律组织,制定并发布各类从业机构执行本办法所适用的行业规则。
中国互联网金融协会按照()、国务院有关金融监督管理机构关于从业机构履行反洗钱和反恐怖融资义务的规定,协调其他行业自律组织,制定并发布各类从业机构执行本办法所适用的行业规则。

A、中国银行业监督管理委员会

B、中华人民共和国国家互联网信息办公室

C、中国人民银行

D、中国证券监督管理委员会

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第6题

以下哪些情况是需要及时提交可疑交易报告()

A.互联网金融从业机构发现客户及其行为、资金或者其他资产与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的

B.互联网金融从业机构有合理理由怀疑客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的

C.与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的,但所涉资金金额或者资产价值较小

D.本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易的

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第7题

互联网金融从业机构客户身份识别措施一般包括()

A.审核客户身份资料和交易记录

B.及时更新客户身份识别相关的证明文件、数据和信息

C.确保客户正在进行的交易与从业机构所掌握的客户资料、客户业务、风险状况等匹配

D.对于高风险客户,互联网金融从业机构应当采取合理措施了解其资金来源,提高审核频率。

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第8题

互联网金融从业机构不得为()或者拒绝身份查验的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立()账户或者假名账户。

A.实名

B.身份特殊

C.匿名

D.身份不明

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第9题

在洗钱与恐怖融资风险得到有效管理的前提下,为避免妨碍或者影响正常交易,义务机构(),尽快完成受益所有人身份识别工作

A.必须在与非自然人客户建立业务关系前

B.应在与非自然人客户建立业务关系前

C.可以在与非自然人客户建立业务关系后

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第10题

在与来自FATF名单所列的高风险国家或地区的客户建立业务关系或进行交易时,义务机构应采取与高风险相匹配的强化身份识别、交易监测等控制措施,发现可疑情形时应当及时提交可疑交易报告,必要时拒绝提供金融服务乃至()业务关系。

A.终止

B.中止

C.暂停

D.停止

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