杨女士今年58岁,打算后年退休,退休前的收益率为10%,针对杨女士的目前状况,理财规划师的理财建议适当的是()。Ⅰ.定期定额投资,选择1~2只管理良好的平衡型基金Ⅱ.定期定额投资,1/3于小盘股票基金,1/3于大盘股票基金,1/3于长期债券基金Ⅲ.提高退休后期望收益率,选择股票投资Ⅳ.适当降低期望收益率,做较为稳健的投资Ⅴ.应尽快制定买健康保险计划
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
C.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
C.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ
第1题
A.14576
B.24576
C.29263
D.36482
第2题
A.264248
B.334886
C.364248
D.398476
第3题
A.25
B.30
C.35
D.40
第4题
A.尽早建立退休计划可以获得长期投资收益,风险小、成本低、收益大
B.理财规划是有钱人的事,与普通老百姓和工薪阶层无关或关系不大
C.退休财务规划就是“投资”或“资金的保值、增值”,要求资金的高收益率
D.退休理财是老年人的事,年轻人暂时不需要
第5题
A.2654011.24
B.2564011.42
C.2533904.29
D.2546011.24
第6题
A.1007.27
B.1107.27
C.1207.27
D.1307.27
第7题
A.54626.41
B.54662.41
C.54666.41
D.55371.41
第8题
A.社会救济
B.财政拨款
C.社会福利
D.社会保险
第9题
A.发现客户,即了解客户养老需求、期望目标和筹资能力
B.估算赤字,即根据客户退休生活目标,测算其养老金需求总量和在扣除国家基本养老金和企业养老金以后的差额
C.评估资产,即了解客户目前和今后的收入以及储蓄和资产分布状况,并为其作资产状况评估
D.设计计划,即设计个人退休计划和风险控制措施,展示退休计划的设计思想、结构和养老金支付水平
第10题
A.投资1万买银行理财,年化收益率大概3%
B.购买养老保险
C.掌据互联网升级的区块链技术发展,通过学习数字资产的影响因素,投资1万获得100%的年化收益率
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