为防范冒用他人证件开立银行账户事件，各金融机构应通过系统对多个客户留存（)的情况进行筛查、提示和分析。

A.了解你的客户

B.谁开户(卡)谁负责

C.勤勉尽责

D.风险为本

A．客户利用电子银行系统差错、故障不当得利或造成他人损失；出于恶意或其他非法目的，利用电子银行进行不正当交易。

B．发生不法分子假借客户身份盗用电子银行的事件，或存在发生这种事件的可能。

C．客户注册后连续3年以上未使用电子银行服务且未按期缴纳服务费。

D．客户存在使用虚假证件、无效证件或冒用他人证件注册电子银行等行为。

A．审核《开立个人银行结算账户申请书》填写的内容是否完整，是否与客户有效身份证件上记载的信息一致

B．通过联网核查系统核对客户提供的有效身份证件

C．选择开户交易先联动输入证件类型、证件号码，提交后在系统中查找该客户的身份信息

D．代理他人开立账户的，还应通过联网核查系统核对代理人的有效身份证件，并留存身份证件复印件

A.从ABIS打印并留存备查

B.登陆人行的核查系统进行联网核查并打印留存

C.查看证件与企业经办人是否为同一人

D.B+C

A.查看身份证到期日

B.通过联网核查系统核对客户提供的有效身份证件

C.选择开户交易先联动输入证件类型、证件号码，提交后在系统中查找该客户的身份信息

D.代理他人开立账户的，还应通过联网核查系统核对代理人的有效身份证件，并留存身份证件的复印件

A.完整性

B.合规性

C.真实性

D.有效性

A.联网核查身份证件真伪

B.人员问询

C.客户回访

D.双人目测核验身份证件真伪

A.银行人员与票据中介勾结，离行离柜办理无真实贸易背景票据贴现业务，并利用“同业账户”违规开展票据转贴现。

B.外部人员冒用同业名义开立账户，利益输送。

C.通过伪造合同、印章、产品等手段诈骗。

D.违反《治安管理处罚法》人员为同业客户办理开户业务。

A.为无效证件的客户开户。

B.联网核查一项不通过，且不能说明相关原因并留存佐证资料的客户开立账户。

C.为已死亡的自然人客户提供金融服务。

D.为已经在工商系统注销或被吊销营业执照的客户继续提供服务。