商业银行对客户提前偿还贷款，全部不作可疑交易进行报告。（)

金融机构对可疑交易报告进行回溯性审查，有助于了解客户的风险状况金融机构必须对客户的大额交易进行回溯性审查（）

对已经报送过可疑交易报告的客户及其交易进行持续监测，仍不能排除可疑交易嫌疑的，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，则自上一次提交可疑交易报告之日起每6个月提交一次接续报告。（)

对于被中国人民银行调查的涉及我行客户的交易，若未被报送过可疑交易报告的，各单位应根据客户开户资料、交易情况等判断是否可疑、是否需要提交可疑交易报告

中国人民银行可就大额交易和可疑交易报告情况对金融机构进行监督、检查。（)

反洗钱监测范围的全面性指系统监测范围覆盖本机构全部的客户和交易，这是实现大额交易和可疑交易报告功能的基本要求。（)

金融机构怀疑客户的交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的，对该客户无需提交可疑交易报告（)

县级行社应通过本机构大额交易和可疑交易监测系统，对理财业务大额交易和可疑交易进行监测，并按规定要求进行报告。（)

客户在商业银行的贷款已经结清，但商业银行依然有权查询客户的信用报告。（)

可疑交易报告分为日常可疑交易报告、人工发起可疑交易报告和回溯性分析报告。（)

《晋商银行大额交易和可疑报告实施细则》规定，分行初审岗对系统筛选的可疑案例进行人工分析，对