题目内容（请给出正确答案）

[单选题]

于先生一家属于富足小康之家，为了合理安排投资与保险以实现未来规划，于先生聘请了理财规划师帮助其进行全方位理财规划。理财规划师通过与于先生沟通，获得了以下家庭、职业与财务信息：在理财规划师的建议下，于先生决定选择股票型基金作为股票投资方向，若跟所追踪的股价指数来比较，下列基金的β值最接近1的是（）

A.资产组合基金

B.交易所买卖基金

C.平衡式基金

D.积极操作型基金

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更多“于先生一家属于富足小康之家，为了合理安排投资与保险以实现未来…”相关的问题

第1题

钱先生是一位收入比较稳定的中产阶层，年龄40岁，考虑到需要开始打算退休后的生活，希望从现在开始正式作出科学合理的投资规划，以提高财产性收入。之前钱先生的投资都是听从朋友建议，自己并没有什么专业知识，于是钱先生先找到一位理财规划师进行了一系列咨询。下列是钱先生曾经做过的部分投资活动，其中属于间接投资的是（）

A.从银行贷款开了一家超市

B.与别人合伙经营物流公司

C.买入某公司一定比例的股票，获得了经营权

D.买入某公司一定比例的债券，获得了债权

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第2题

吴先生看到股票市场存在着很大的风险，基金产品也未能幸免于难，开始对外汇投资产生了兴趣，但是他从未有过相关的投资经验，就这方面问题找到了一位理财规划师进行咨询。理财规划师向吴先生介绍，结构性外汇存款是深受投资者青睐的外汇理财产品，目前我国银行推出的主要是其中的（）类型

A.与外币的利率或利率区间挂钩型

B.与汇率挂钩型

C.外汇期货

D.外汇期权

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第3题

杨先生今年的年龄是35岁，他打算在65岁时退休。他想聘请一个理财规划师为他量身定做一个退休规划方案，为的是在退休后仍然能够保持较高的生活水平。杨先生通讨与理财规划师的交流，认为：（1）由于目前的物价上涨水平较高，在考虑到通货膨胀的因素后，预计杨先生退休后每年需要的生活费为12.5万元。（2）杨先生目前的身体状况较好，根据他目前的身体条件来看，预计他可以活到75岁。（3）杨先生

A.28

B.30

C.33

D.37

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第4题

某些机构的理财规划师给客户提供的理财服务主要就是帮助客户进行证券、外汇的投资。实际上，投资与理财的关系（）

A.投资即理财

B.投资与理财没有关系

C.投资是进行理财的一种工具

D.理财是投资的一部分

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第5题

包先生的女儿小绿今年12岁,就读某市实验小学五年级。理财规划师在为包先生进行子女教育规划,向他介绍的教育规划工具为传统教育规划工具。教育储蓄（）元起存

A.50

B.100

C.500

D.1000

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第6题

周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。理财规划师给周女士提出了几条降低基金投资成本的建议，其中不合理的是（）

A.利用基金转换

B.利用后端收费模式

C.不要频繁买卖

D.选择便宜的基金

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第7题

沈建国先生是一所重点中学的老师，但是收入只是一个中等水平，现为了以后生活能够有好的保障，想制定个理财规划。假如你是个理财师，经过初步沟通面谈后，获得了以下家庭、职业与财务信息:沈先生的税前收入为（）元。

A.5009.91

B.5089.91

C.4896.91

D.5215.91

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第8题

沈建国先生是一所重点中学的老师，但是收入只是一个中等水平，现为了以后生活能够有好的保障，想制定个理财规划。假如你是个理财师，经过初步沟通面谈后，获得了以下家庭、职业与财务信息:沈先生家庭应急储备金至少为（）元。

A.12200

B.18300

C.24400

D.36600

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第9题

包先生的女儿小绿今年12岁,就读某市实验小学五年级。理财规划师在为包先生进行子女教育规划,向他介绍的教育规划工具为传统教育规划工具。若包先生选择教育储蓄作为其教育规划工具,则下列说法中正确的是（）

A.需要一次性存入固定的金额

B.存入的金额以后可以分期取出

C.客户凭存折、身份证取款时可享受利息税优惠

D.教育储蓄提前支取时必须全额支取

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第10题

下列关于理财规划书的描述，错误的是（）

A.可帮助理财规划师做好工作，与客户无关

B.理财规划书需使用专业术语，但同时也要理财师能用通俗的文字做些介绍和解释

C.理财规划书要有逻辑性，条理清晰

D.理财规划书所包含的信息、结论应前后一致

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第11题

在保险规划中，保险的五大原则是我们在做理财规划时的主要依据，理财规划师有必要掌握保险规划的原则，并在保险规划中能够依据原则设计保险方案。请根据对保险原则的认识解答以下试题：按照实施方式分类，保险可以分为自愿保险和强制保险。以下属于强制保险的是（）

A.重大疾病保险

B.两全保险

C.第三者责任险

D.人寿保险

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