营业机构在业务办理过程中应加强账户合规性审核，认真落 实账户实名制，履行客户身份识别义务（）

非实名制移行账户，柜员应先进行身份核实，核对客户身份证件，并对客户证件信息进行更新，确保个人客户身份基本信息九要素完整、合规后，方可办理相关业务。（)

保险公司在办理再保险业务，履行客户身份识别义务时应当严格遵守《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。（)

2000年4月1日个人存款实名制实施前开立的个人存款账户需要延续使用的，客户到开户营业机构办理第一笔业务时，须出具拥有该存款的存款凭证，对账户进行重新确认

营业机构受理账户开立、变更、撤销等业务，对客户提交账户资料的（）进行审核

义务机构应当向客户充分说明本机构需履行的身份识别义务，可以明示、暗示或者帮助客户隐匿身份信息。（)

公司业务交易账户签约管理中审核客户提交的《上海浦东发展银行理财产品业务申请表（机构)》各要素是否填写合规、完整，申请表经办人签字可与来人不一致。（)

客户在我行业务存续期间，应该开展持续的客户身份识别，对未能实名制开户、客户身份证明文件已

企业在我行两个或两个以上营业机构开立结算账户的，可任选其中一个营业机构办理企业网上银行渠道注册业务。客户赴我行营业机构进行渠道注册时，待注册账户均须在该营业机构开户

在办理结算业务时，柜员应对来行办理人员真实身份进行审查，对支票、进账单、现金缴款单等凭证，柜员应审核要素是否齐全、印鉴是否相符、用途是否合规、账户是否可以取现、是否符合反洗钱管理要求等后，执行存入、转账或支取等业务操作。（)

办理现金业务经办人员应审核凭证要素的正确性、合规性、完整性（）

加强高风险业务交易流程控制，对前台柜员发起的各类代办业务、大额资金交易、账户变更、存单（折）挂失等高风险业务的真实性、准确性、合规性，运营主管必须严格审核（）